中小金融机构案件防控测试题2.docVIP

一、填空题（每题1分、共10题） 1、存款业务是银行的基本业务，是（ ）的主要来源。 2、按照服务对象，存款业务一般分（ ）两类。 3、存款业务办理一般分为：开户、续存、支取、（ ）等环节。 4、贷款业务是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构（ ）的主要来源。 5、对内部人员介绍特别是领导介绍（授意）受理的贷款应登记（ ）。 6、借款凭证必须由借款人本人到营业场所（ ）。 7、承兑是指汇票（ ）承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。 8、会计业务是金融机构各项业务的（ ）。 9、习惯上，我们将银行发行的借记卡和贷记卡统称为（ ） 10、印押证卡、（ ）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。 二、判断题（每题1分、共10题 正确打Ⅴ 错误打×） 1、客户利用与银行（信用社）工作人员熟悉等条件，在无证件情况下可以申请开立账户。（ ） 2、严格执行存款“实名制”制度，认真审核客户与证件真实性和有效性。（ ） 3、银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件；须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。（ ） 4、发现客户持伪造证件办理相关业务的，银行（信用社）经办人员要按照规定程序报告，无须留存记录。（ ） 5、贷前调查应配备专职调查人员，坚持双人实地调查，属关系人的无须回避。（ ） 6、对内部人员特别是领导授意的受理的贷款应严格调查程序。（） 7、落实审贷分离，单独设立贷款审查岗，形成有效制约。（） 8、贷款合同可以使用铅笔填写。（ ） 9、质押物可以是本机构的股权凭证（股金证）。（ ） 10、办理销户手续，对废卡需妥善处理（剪角、破坏磁条），专夹保管，定期上交销毁。（ ） 三、单选题（每题1分、共10题 填写题号） 1、个人储蓄存款主要包括（ ） A 活期储蓄 B 外币储蓄 C 银行汇票 D 到期转存 2、认真执行碰库、查库制度。坚持执行（ ） A 班前碰库 B 中午碰库 C 下班前碰库 D 班前 中午 下班前碰库 3、每日营业终了，营业网点负责人或主管会计必须坚持对柜员交易流水（ ） A 抽笔勾对 B 重点勾对 C 逐笔勾对 D 重点核对 4、对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，银行如何处理。（ ） A 可以办理 B 按领导要求办理 C 请示上级 D 拒绝办理 5、贷款业务领域的主要案件风险是（ ） A 贷款不还 B 贷户诚信差 C 虚假授信 冒名贷款 D 领导介绍 6、对单一客户提供的贷款、承兑、贴现、信用证等表内外业务如何纳入授信管理。（ ） A 全部纳入 B 部分纳入 C 无须纳入 D 授权纳入 7、贷前调查要将企业哪些事项，列入调查内容。（ ） A 是否亏损 B 是否盈利 C 是否关停 D 是否兼并、合资、分立、重大诉讼、破产等事项 8、签订贷款合同时在何地面签。（ ） A 信贷员到贷户家面签 B 在主任室面签 C 在银行（信用社）规定营业场所面签 D 在贷户指定地点面签 9、办理抵押登记后，发现抵押物价值与实际明显背离如何处理（ ） A 停止发放 B 继续发放 C 按领导要求发放 D 到公证认公证 10、借记卡 ，是指由银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等或部分功能的支付工具。（ ） A 可以透支 B 不能透支 C 不受限制 D 任意支取 四、多选题（每题1分、共10题） 1、存款业务办理一般分为（ ） A 开户 B 续存C支取 D销户 2、按照服务对象，存款业务一般分为（ ） A 个人储蓄 B 对公存款 C 活期储蓄 D 定期储蓄 3 、 “四项制度”包括 （ ） A 干部交流 B 岗位轮换 C 强制休假 D 亲属回避 4、按存款支取方式不同，对公存款一般分为（ ） A 单位活期存款B 单位定期存款 C 单位专用存款 D 单位通知存款 5、按用途分，对公存款账户按用途分为（ ） A 基本存款账户B 一般存款账户 C 专用存款账户 D 临时存款账户 6、贷款申请与受理风险主要表现形式为银行（信用社）工作人员（ ） A 与他人勾结 B 伪造资料 C 假冒他人名义 D 贷款用途不合规 7、贷后管理过程中存在的主要风险为（ ） A 挪作他用 B 未按合同约定使用 C 经营状况恶化 D 手续不完善 8、抵押贷款贷前调查哪些主要内容（ ） A 抵押物的合法性 B 抵押物权 C 抵押人无须出具抵押协议书。 D 抵押物变现能力 9、按发卡对象不同分为（ ） A 个人卡 B 单位卡 C 银联卡 D 金信卡 10