安诚财产保险股份有限公司2008度合规报告.docVIP

PAGE PAGE 1 安诚财产保险股份有限公司 2008年度合规报告 2008年以来，安诚财产保险股份有限公司（以下简称公司）认真贯彻落实中国保监会关于加强合规管理、防范合规风险的一系列文件精神，坚持“合规从高层做起、合规人人有责”的原则，通过完善公司合规管理架构，建立合规管理政策和工具，增强全员合规操作、合规管理、合规经营意识，使合规管理成为各级机构在日常经营管理活动中的一种自觉行为，确保了公司稳健经营。 现将本公司合规管理情况报告如下。 一、合规管理状况概述 公司自2007年成立以来，始终坚持“依法合规促发展”的经营指导思想，把合规管理做为公司全面风险管理的一项核心内容来抓，积极探索建立合规风险管理的有效运行机制，取得了一定的成效。 2008年，公司根据监管政策、行业准则以及公司发展的需要，由总经理提名，董事会批准并聘任了专职的合规负责人，成立了合规管理工作委员会，在总公司层面设立了法律合规部，在各分支机构层面设置了专（兼）职的合规岗位及合规管理员，并在各部室内指定了合规管理员，负责对各业务条线及业务环节进行日常合规支持、检视和监控，形成合规管理条线、板块全面覆盖，层层负责的组织体系，使 公司合规管理工作得到有效实施。第三季度，结合整顿规范保险市场秩序工作，公司组织开展了“合规经营季”活动，在全辖范围内对公司开业以来的制度、流程进行了合规检视，认真揭摆工作中的不足，查找漏洞，及时整改。第四季度，又组织开展了合规风险的识别、评估与防范工作，积极应对偿付不足风险、资金运用风险和退保风险，推动了制度、流程的完善优化和执行。 目前公司设有合规、风险控制、稽核监察三个职能部室，正着力推行事前、事中与事后三位一体的风险管理和监督体系，对业务环节和经营管理进行持续性的全方位、全过程的监督，以实现对公司经营予以全面合规管理的目标。 二、合规政策的制订、评估和修订 根据中国保监会《保险公司合规管理指引》，结合公司实际，2008年4月，本公司制订了《安诚财产保险股份有限公司合规政策》，得到了公司董事会的肯定和批准，并以安保发[2008]87号文件的形式及时印发执行。《安诚财产保险股份有限公司合规政策》共分8章、18条，对公司合规管理的目标、基本原则、合规文化、董事会、高级管理人员的合规责任、合规管理部门的地位、职责、识别和管理合规风险的主要程序、报告路线进行了明确。公司法律合规部成立之后，依据监管法规并参考国内成熟公司的运作模式，制订了《安诚财产保险股份有限公司合规政策实施细则》。本《实施细则》总计8章、54条，从组织架构、各部室的合规职责、合规人员的任职条件、合规管理的日常工作、合规培训、合规风险管理、合规风险审查程序、重大合规风险紧急处理程序、合规管理报告、应予报告的重大违规事件、合规管理部门与其他业务部门的关系、合规考核及违规问责等内容进行了补充、修订和完善，对公司的合规体系、合规流程进行了进一步的细化，明确了合规管理的独立性。本《实施细则》更具有操作性，能够确保在出现合规风险时，相关信息能够及时报告和有效沟通，有效地提高合规管理效率。 三、合规负责人和合规管理部门的情况 合规负责人：李洪玲，女，1952.7出生，中共党员，高级经济师，1975.7-1983.9中国人民银行重庆分行信贷处副处长（主持工作） 1983.9-1986.6工商银行重庆分行工业信贷处副处长（主持工作） 1986.6-1988.3中国人民银行重庆分行办公室副主任 1988.3-1993.12外汇管理局重庆外汇管理办公室主任 1993.12-1995.4中国光大信托投资公司重庆代办处、光大证券公司重庆营业部主任、总经理 1995.4-2008.3招商银行重庆分行历任分行副行长、纪委书记、高级专员。 李洪玲同志长期从事金融工作，负责过重庆市金融改革工作（包括保险），担任招商银行重庆分行副行长、纪委书记等职务，她政治过硬，业务经验丰富，工作能力突出，合规经营意识强，综合素质较高。做为公司的高级管理人员，在对总经理和董事会负责的同时，认真履行以下职责： （一）制订和修订公司合规政策并报总经理审核；（二）负责将董事会审议批准后的合规政策在系统内组织实施；（三）在董事会和总经理的领导下，制定公司年度合规风险管理计划，全面负责公司的合规管理工作，并领导合规管理部门；（四）定期向总经理和董事会审计委员会提出合规改进建议，及时向总经理和董事会审计委员会报告公司和高级管理人员的重大违规行为；（五）审核并签字认可合规管理部门出具的合规报告等各种合规文件；（六）董事会确定的其他合规职责。 本公司的合规管理工作，年初一直由公司稽核监察部负责。根据业务规模和发展需要，9月份，公司成立了法律合规部，并配备了2名专职人员。主要履行以下职责：（一）协助合规负责人制订、