融资租赁目管理制度.docVIP

融资租赁项目管理制度 （试行） 1. 总则 1.1为规范公司在融资租赁项目运营过程中操作流程,提高效率，降低成本，明确融资租赁项目管理各阶段中各部分的职责分工、工作要点，特制定本管理制度。 1.2融资租赁项目管理制度的基本原则：要求融资租赁各部门员工深入理解各项管理制度, 严格遵守公司制度做到精简高效。 1.3 本制度自董事长批准之日起施行。 2.融资项目管理的阶段划分 本公司项目管理划分为以下5个阶段，每一项目阶段需制定相应的管理制度实施细则。 2.1 项目准备阶段。 2.2 项目调查阶段。 2.3项目审批阶段。 2.4项目执行阶段。 2.5项目租后管理阶段。 3.融资租赁项目各阶段管理工作要点 3.1项目准备阶段管理要求： 主要责任人为项目发起人和业务部主办人员，需按公司要求收集、整理承租人的资料，设计初步交易结构，制作项目日志，编制项目推荐书及项目立项申请，报总经理批准。 3.2项目调查阶段管理要求： 主要责任人为业务部主办人员和风险控制部人员。 项目立项申请经总经理批准后，风险控制部编制项目《尽调计划书》，业务部人员根据《尽调计划书》开展现场尽调。 现场尽调需重点关注租赁设备的产权是否清晰、现金流是否充足，承租人的经营状况、财务状况、行业地位等，业务部根据现场收集的资料，编制《尽调报告-业务部》。 风险控制部根据业务部收集的资料和《尽调报告-业务部》，从企业财务指标以及控制红线角度进行分析评判 4.1各项项目管理制度统一由风险控制部门编制及修改。 4.2融资租赁项目立项管理办法修订和发布由总经理批准。 4.3融资租赁项目调查管理办法修订和发布由总经理批准。 4.4融资租赁项目评审管理办法修订和发布由董事长批准。 4.5融资租赁项目执行管理办法修订和发布由总经理批准。 4.6融资租赁项目租后管理办法修订和发布由总经理批准。 4.7融资租赁风险控制部职责管理办法修订和发布由总经理批准。 5.附则 5.1本制度由风险控制部解释。 5.2风险控制部负责对新入职的业务员、风险控制部员工进行相关培训。 1