保险公司银保汇报材料.ppt

1 业务整体发展情况 2 前期工作的主要举措 主要内容 3 现阶段主要工作安排 ——三项任务指标完成情况 截止8月31日，天津银保渠道累计达成新单10.72亿，完成总公司任务指标的97%，期交达成1.6亿，完成总公司任务指标的80%，标保达成3820万，完成总公司任务指标的86%。 三项指标总公司完成进度 一、业务整体发展情况 截止8月31日业务同比情况 单位：万元 截止8月31日，天津银保渠道累计达成新单10.72亿，实现同比正增长25.18%，期交达成1.6亿，同比负增长8.5%，标保达成3715万，实现同比正增长21.8%。 一、业务整体发展情况 1、新单、标保同比实现正增长 截止6月30日，天津银保新单市场份额达到56.3%，较上年底提高3个百分点；期交市场份额达到60.6%，较上年底提高4.1个百分点。两项份额均超过55%，双双领先。 截止6月30日市场份额情况 一、业务整体发展情况 2、市场份额双双领先 渠道 2013年期交保费 2013年占比 2012年占比 与2012年相比占比变化 自营 7236.47 44.98% 30.07% 　 建行 4652.82 28.92% 28.46% 　 招行 1538.70 9.56% 17.18% 　 邮局 761.71 4.73% 2.61% 　 浦发 713.57 4.44% 2.19% 　 农行 530.98 3.30% 9.74% 　 中行 443.61 2.76% 4.66% 　 工行 200.82 1.25% 3.42% 　 农商行 4.90 0.03% 1.10% 　 天津银行 3.00 0.02% 0.18% 　 交行 1.00 0.01% 0.39% 　 合计 16087.58 　 　 　 截止8月31日期交业务结构 一、业务整体发展情况 单位：万元 1.自营是期交主渠道，建行和招行是渠道期交主要合作银行。 2.与2012年相比，期交业务结构有所变化。 3、期交业务结构有所变化 一、业务整体发展情况 ——队伍情况 截止8月31日，我公司在册人力共计570人，其中，客户经理223人，理财经理347人，中级及以上人力占比达到40%以上。 公司 客户经理 理财经理 合计 合计 223 347 570 公司银保渠道致力于打造一支专业技能过硬的技术骨干队伍，为基层公司的网点沙龙及产说会提供有效的技术支持，目前该队伍规模已达20余人，为基层公司各种平台搭建提供了技术保障。 二、前期工作的主要举措 坚持“渠道是根、队伍是本”的经营思路，紧扣“关系、技术、产品”三要素，渠道业务在逐步提高业务内涵价值的原则下突出规模，理财业务在坚定高折标业务的原则下兼顾规模，从而实现新单、期交和标保三项任务指标的圆满达成。 二、前期工作的主要举措 渠道业务“以活动促发展” 渠道经营 渠道拓展方面：（1）巩固强化在四行一邮的优势地位。（2）全面覆盖地方性商业银行。（3）奋力拓展股份制银行。 渠道经营方面：以“活动促发展”，2012年初，分公司提出“以活动促发展”的思路，在正常的柜面销售情况下，重点突出渠道的组织销售活动。 定点清除策略：（1）定点清除基层公司困难（2）定点遏制竞争对手。 二、前期工作的主要举措 理财业务“以服务促发展” 1.整理名单 2.短信拜访 3.电话拜访 4.首次拜访 5.二次拜访 6.产品说明会 7.售后服务 理财经理“七步曲”销售模式倡导“先服务后开发”的经营理念。通过制定 “七步曲”标准服务流程、配套拜访工具和统一话术，给销售队伍树立了先服务后销售的经营理念，强化了销售人员服务为本的思想，为做好客户积累、客户资源维护工作提供了有力支撑和保障。 二、前期工作的主要举措 区域经理和团队主管队伍：强化区域经理和团队主管的选拔与培养工作，使其成为各基层单位承上启下的中坚力量。 技术骨干队伍：培养一支40人的技术骨干队伍，承担起各单位销售队伍技能培训、营销辅导、组织销售运作等相关工作。 新人队伍：配合教育培训部做好新人育成创新项目 培养三支队伍 三年发展规划： 根据分公司总经理室对城区业务放量发展的总基调，城区银保建立三年发展战略： 2012年 强化基础 2013年 快速提升 2014年 跨越发展 二、前期工作的主要举措 提速城区发展 三、现阶段主要工作安排 渠道业务以“拓点”、“暖固”为核心； 客户经理以“骨干”、“承包”为核心； 理财经理以“升级”、“扩充”为核心。 ——指导思想 立足优势 精耕细作 内涵增长 效益为重 国寿特色 三、现阶段主要工作安排 “拓点”，分公司层面，要新增1-2家以期交为主的业务合作银行，完成协议签订和协