防范融资骗局的基本常识.docVIP

防范融资骗局的基本常识 　　如何辨识融资骗局 　　随着全球经济一体化，我国中小企业迅猛发展，特别是一批优秀的中小企业获得境外融资后，犹如雨后春笋茁壮成长。众所周知，年仅32岁的陈天桥，创办盛大网络仅仅5年，就在美国纳斯达克成功上市，拥有150亿元的资产，成为新中国首富;黄光裕“左右手置换”，轻松地实现了买壳上市;牛根生吸引世界上最大的投资银行摩根士丹利，使这位内蒙古大草原上的“牛”，竟然跑出了“火箭”般的速度!可以说，他们是成功企业家的代表，他们是中国企业境外资本运作的典范。正是他们的成功，令多少人敬佩、赞叹和羡慕，渴望着自己的企业也能到海外上市，成功地募集一笔资金，早日实现成功梦想! 　　然而，一些中小企业和企业家们，由于缺乏金融知识、工商信息封闭和急于成功心理等因素，面对融资问题不够理智，曾经为此付出了昂贵的代价。 　　近几年来，曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构以“美国XX集团”或“英国XX集团”等驻国内办事处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子，用“提供巨额项目资金”、“先投资后上市”、“明投暗贷”等为诱饵进行融资诈骗活动，骗取境内企业预付大量考察费、评估费、服务费或保证金，然后销声匿迹，大肆进行诈骗活动，并且活动日益猖獗，手法日益隐蔽，应当引起警惕。本文正是基于对企业融资实务及相关融资诈骗行为的研究分析来与大家共同分享有关融资诈骗风险防范方面的知识，希望能给大家带来收益。 　　那么，企业应该怎样识破和防范这些融资骗局而采取正确的融资方法呢? 　　笔者认为，首先应该了解融资骗子骗钱的一般方式和设置融资骗局的常用步骤，再学会防范融资骗局的基本知识。 　　融资诈骗的一般方式 　　一般的骗局都大致有下列5种形式： 　　1.考察费 　　融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费。 　　2.项目受理费 　　项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。 　　3.撰写商业计划书费用 　　融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节，要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书，并要求指定机构或由他们操刀撰写，收取数额不菲的费用。 　　4.评估费 　　在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估，而这些机构往往是早已与之勾结好，双方签有分成协议。 　　5.保证金 　　融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行，并设置了严格的违约条款。 　　设置融资骗局的常用步骤 　　1.普遍撒网，海选“目标客户” 　　融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，专业设计一套目标针对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体、网络上讲出头头是道的融资理论，并借助一些国家政府机构或社会团体组织为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动，绘生绘色地做融资“演讲报告”，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，极具欺骗性。他们就是通过各种各样的手段来物色“目标客户”。 　　2.为“有价值的客户”洗脑 　　通过第一阶段的海选后，再筛选出一些“有价值的客户”开始洗脑。夸耀你的企业很有发展前途，市场潜力非常大，项目如何如何好，企业通过他们的包装，就能获得所需要的融资，且一再申明前期咨询不收取任何费用。最终达到让融资人心花怒放，神经麻醉，减低判断力，为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。 　　3.派“专家”进行“实地考察” 　　所谓派专家“实地考察”，是骗取考察费，大约在1～3万元(目前，融资骗子们已经学会放长线钓大鱼，一般不在此项上获取太大收入)，派去几个人到项目地进行所谓的考察。为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带个律师一起去，还要做一个《律师资信调查报告》，就是律师装模做样地查看企业的营业执照、银行开户、许可证等资料。这份报告费用要交10～15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》，他们会一起签字画押，表示大家一致同意，说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言，给融资企业负责人一颗定心丸，使你感觉这钱花得值得，此项目有希望。他们才好实施下一步诈骗。 　　4.初审通过后签订合资意向书 　　融资骗子大约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项目已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，装腔作势地对融资人说，现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》，且必须由总部