信用社内控案防知识试试卷-3卷.docVIP

信用社内控案防知识考试试卷 (C类卷--时间120分钟) 得分： 一、填空题 （20分,每小题1分） 1.信用社工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本社或者客户资金，尚不构成犯罪的，应当给予 。 2.农村信用社安全保卫坚持“ 、 ”原则。 3.守库期间必须坚持 ，严守纪律，坚守岗位，严禁失控离岗。 4.县农村信用合作联社《员工违规违纪行为处理处分办法》中经济处罚分为罚款、赔偿损失、 、降低薪酬等级。 5.县农村信用合作联社《员工违规违纪行为处理处分办法》规定，受到记过处分的， 内不得晋升职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资； 6.《员工违规违纪行为处理处分办法》规定，员工对经济处罚、纪律处分等不服的，可在收到决定次日起 日内提出复审。 7.根据《员工违规违纪行为积分管理办法》规定，年度内累计积分达到50分以上的，给予 。 8.犯罪分子作案未遂逃跑，营业人员不要 ，要迅速报警。 9.押运时应严守秘密，不得向外泄露 、地点、数量、人员、车型等情况。 10.我国消防工作的方针是 ， 。 11.据公安部对金融行业的有关标准，要求现金区出入口要安装 。 12. 是由探测、识别、报警、信息传输、控制、显示等技术设施所组成，其功能是发现罪犯，迅速将信息传送到指定地点。 13.营业期间如遇歹徒持枪并劫持客户抢劫的，且人质受到严重危险的情况下，营业人员的合理做法是为了拖延时间，争取外援营救， ，需要给钱也应给散钱或零钱。 14.金库区域应安装 的探测原理的入侵探测器，应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。 15.ATM保险柜（钞箱）钥匙和密码必须实行 ，ATM保险柜（钞箱）钥匙和密码的管理人员不能交叉。 16.房产抵押贷款不得超过房产价值的 %。 17.网银个人客户的认证方式有 刮刮卡、 ，网银企业客户的认证方式有数字证书(USBKEY)。 18.在有UPS电源、电脑主机、打印机、显示器的营业场所的关机顺序是先关 、再关 、然后关 、最后关 。 19.储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户的，储蓄机构依据人民法院发生法律效力的 、 办理过户手续。 20.借款人提前偿还贷款的，应按照 计算利息。 二、单项选择题 （20分，每小题1分） 1.下列（ ）不属于“四双制度”。 A.双人临柜 B.双人复核 C.双人押运 D.双人管库 2.借款人受托支付程序为（ ）。 A.审核交易、签订协议、贷款支付 B.支付申请、支付审核、贷款支付 C.发放贷款、支付审核、支付审批 D.支付申请、审核交易、支付审批 3.当事人对保证方式没有约定时，（ ）承担保证责任。 A.按照一般保证 B.按照连带责任保证 C.不必 D.由保证人决定的方式 4.加盖“假币”印章应使用（ ）油墨。 A.红色 B.黑色 C.蓝色 D.朱红色 5.小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（ ）。 A.1万元 B.2万元 C.5万元 D.10万元 6.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循（ ）原则？ A.应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则 B.应遵循诚实守信，认真负责的原则 C.应遵循城实守信，如实告知的原则 D.应遵循客户自愿，如实告知的原则 7.常见的信用风险主要包括 和结算风险。（ ） A.外部欺诈 B.违约风险 C.法律风险 D.道德风险 8.金融系统四类案件是（ ）。 A、抢劫、盗窃、涉枪、洗钱 B、抢劫、盗窃、涉枪、冒领 C、抢劫、盗窃、涉枪、诈骗 D、抢劫、盗窃、涉枪、挪用 9.有权扣划单位存款的执行机关有（ ）。 A.人民法院、人民检察院、税务机关 B.人民法院、税务机关、公安机关 C.公安机关、海关、人民检察院 D.人民法院、税务机关、海关 10.银行业监