金谷·浙江长兴经济开区基建贷款信托计划尽职调查报告.docxVIP

中国金谷国际信托有限责任公司金谷·浙江长兴经济开发区基建贷款信托计划尽职调查报告声明与保证我们在此声明与保证：本报告是按照《中国金谷国际信托有限责任公司信托业务尽职调查管理制度》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。项目经理签字：年月日项目经理助理签字：年月日调查人团队主管签字：年月日目录摘要51项目概要62交易对手介绍72.1浙江省长兴县经济技术开发总公司72.1.1公司基本情况72.1.2公司历史沿革82.1.3公司股东情况82.1.4公司管理层情况82.1.5下属子公司情况92.1.6公司经营情况102.1.7公司财务情况分析132.1.8公司信用情况262.2浙江省长兴县基本情况262.2.1地区概况262.2.2地区经济发展水平272.2.3财政状况293项目情况323.1项目背景323.2项目内容及投资估算333.3项目建设计划374信托计划方案374.1信托要素374.2发行方案394.3风险控制措施405现金流分析405.1现金流预测的主要假设和依据405.2现金流预测表425.3现金流敏感性分析436项目主要风险和控制手段456.1信用和流动性风险456.2政策风险与法律风险456.3操作风险466.4合规法律风险467财务效益评估467.1直接效益467.2间接效益478部门建议479项目资料47摘要中国金谷国际信托有限责任公司（以下简称：受托人、金谷信托）拟设立“金谷·浙江长兴经济开发区基建贷款信托计划”（以下简称本信托、信托计划），信托总规模30000-40000万元，信托计划为2年+过渡期，过渡期不超过3个月。信托计划资金用于向浙江省长兴县经济技术开发总公司（以下简称：长兴经开或借款人）发放贷款，资金用于长兴开发区三河湾新区道路建设工程项目。为保障借款人按时、足额支付贷款本息，长兴经开将其持有的位于浙江长兴开发区土地编号为长国用2012第1-146号、147号、148号、149号、150号、151号、152号，共计218577平方米商业用地向受托人抵押，提供抵押担保。担保措施：1、长兴经开将其持有的位于浙江长兴开发区土地编号为长国用2012第1-146号、147号、148号、149号、150号、151号、152号，共计218577平方米商业用地向受托人抵押，提供抵押担保。一年本金抵押率不超过50%，如果该地块评估值不能满足抵押率要求，则长兴经开负责提供额外的土地抵押以保证足值抵押率。2、设立监管账户：与监管银行签订三方监管协议，对本信托资金款项实行用途监管，预留监管账户印鉴。由用款方提供实际用款计划，根据用款计划批准用款。3、设立资金归集制度：信托计划到期前3个月，借款人需归集30%信托本金；到期前2个月，需归集50%信托本金；到期前1个月，需归集70%信托本金；到期前15天，需归集90%信托本金；到期前1天，需归集100%信托本金。项目概要浙江省长兴县经济技术开发总公司（以下简称：长兴经开或借款人）于1992年9月成立，注册资本为20000万元，公司性质为国有企业，股东为浙江省长兴经济技术开发区管理委员会，公司法定代表人为钱卫华。长兴经开受浙江省长兴县人民政府委托，负责长兴开发区三河湾新区道路工程项目的筹资与组织实施建设工作，项目建成后由长兴经开移交给长兴县人民政府或长兴县人民政府指定的部门接管，并由长兴县人民政府向长兴经开支付项目回购款。中国金谷国际信托有限责任公司（以下简称：受托人、金谷信托）拟设立“金谷·浙江长兴经济开发区基建贷款信托计划”（以下简称本信托、信托计划），信托总规模30000-40000万元，信托计划为2年+过渡期，过渡期不超过3个月。信托计划资金用于向浙江省长兴县经济技术开发总公司（以下简称：长兴经开或借款人）发放贷款，资金用于长兴开发区三河湾新区道路建设工程项目。为保障借款人按时、足额支付贷款本息，长兴经开将其持有的位于浙江长兴开发区土地编号为长国用20121-146号、147号、148号、149号、150号、151号、152号，共计218577平方米商业用地向受托人抵押，提供抵押担保。一年本金抵押率不超过50%，如果该地块评估值不能满足抵押率要求，则长兴经开负责提供额外的土地抵押以保证足值抵押率。长兴经济开发区三河湾新区道路建设与改造工程的实施将完善长兴县城市特别是长兴经济开发区的结构与功能，是长兴县“北延、东扩、南进、西控”进程中重要的构成部分。同时随着杭宁高铁项目的建设，本项目的实施也将是加强长兴县区位优势的迫切要求。此外，本项目建设区域已经成为长兴城市重