2011年反洗钱培训柜面业务反洗钱工作要点课件.pptVIP

填报要点及存在的问题 注意： 因分行系统无法对此栏位正确性进行校验，只能通过人工核对。核对方式如下：支行填报人员将本行汇总的大额现金收支报备表转换为EXCEL格式，对组织机构代码栏位进行筛选，对其中不为9位字符的组织机构代码，要求网点核实并修改；对组织机构代码为空的，检查是否在备注栏有说明，否则要求网点重报。 请各行将此要求立即转知本行大额现金报备表填报人员，要求按照上述规则操作。今后如因未执行以上要求填报被人行通报的，将对相关责任人进行处理。 * 填报要点及存在的问题 私人存房易安、 黄金、买保险等把钱存到内部账交易时，填对私报表，户名为网点名称或公司名称，证件填我行或保险公司的组织机构代码证。 个人向单位现金汇款的，填对私报表，前面户名等填单位信息，证件类型填其他（其他），后面代理人信息填个人信息。 * 填报要点及存在的问题 信用卡客户身份证填报，将卡号报会计部，由会计部向信用卡部申请查询后将结果通知网点。 户名、证件类型、证件号码及代理人姓名、代理人证件类型、代理人证件号码，这两组数据中只要有一项不为空，其余两项也必须填报。 若为代办业务的，必须填报代理人信息，若漏填将追究相关责任人责任。 * 注意事项 1.分行每月下发数据是由信息技术部通过编写程序提取的，可能有遗漏的交易数据或交易数据要素不一致的情况，所以各行切不可完全依赖分行提供的数据，分行提供的数据仅供各行填报时参考。 2.平日应做好数据填报的基础工作，如在大额现金存取登记簿上做好相关要素的登记，特别是现金汇款时代理人信息（如姓名、证件号码、证件类型）登记。 3.上交的大额现金收支报备表应是标准的txt文本格式 4.同一条数据纪录中的要素应相互匹配 * 人行新要求 鉴于业务需要，反洗钱处决定调整大额现金报送范围，大额现金数据不再仅限于实物现金，凡是客户要求业务处理为现金的数据均纳入报送范围，同时要求不得降低报送数据质量，尤其不得漏报代理人相关信息，如数据为实物现金，需在备注栏中注明。 * 谢谢大家！ * * * 因为每个营业网点接受人行检查的机会有限，所以大部分营业网点一旦接受人行检查，根本不知道人行检查的重点是什么，造成在检查准备时无法及时发现及整改问题。 检查中发现问题后，由于网点对反洗钱规章制度不是很熟悉，无法对问题进行恰当的解释，往往越解释给人行的感觉是你根本不了解反洗钱相关要求。 * * 因为每个营业网点接受人行检查的机会有限，所以大部分营业网点一旦接受人行检查，根本不知道人行检查的重点是什么，造成在检查准备时无法及时发现及整改问题。 检查中发现问题后，由于网点对反洗钱规章制度不是很熟悉，无法对问题进行恰当的解释，往往越解释给人行的感觉是你根本不了解反洗钱相关要求。 * * 因为每个营业网点接受人行检查的机会有限，所以大部分营业网点一旦接受人行检查，根本不知道人行检查的重点是什么，造成在检查准备时无法及时发现及整改问题。 检查中发现问题后，由于网点对反洗钱规章制度不是很熟悉，无法对问题进行恰当的解释，往往越解释给人行的感觉是你根本不了解反洗钱相关要求。 * * 因为每个营业网点接受人行检查的机会有限，所以大部分营业网点一旦接受人行检查，根本不知道人行检查的重点是什么，造成在检查准备时无法及时发现及整改问题。 检查中发现问题后，由于网点对反洗钱规章制度不是很熟悉，无法对问题进行恰当的解释，往往越解释给人行的感觉是你根本不了解反洗钱相关要求。 * * * * * * * * * * * * * * * * 持续客户身份识别要求 客户先前提交的有效身份证件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务： 　（1）银行得知存款人注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付，并要求存款人撤销银行结算账户。 * 持续客户身份识别要求 客户先前提交的有效身份证件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务： 　（2）对于存款人未参加年检，存在工商营业执照、法定代表人或者单位负责人身份证件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应撤销银行结算账户。如该账户为基本存款账户，银行应停止账户的对外支付，待其他银行结算账户撤销后，再撤销基本存款账户。 * 开立个人银行账户须出具的有效证件 居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证 　军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件 　居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或