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现金宝集合资产管理计划 PAGE \* MERGEFORMAT PAGE \* MERGEFORMAT 26 “现金宝”集合资产管理计划方案 XX证券股份有限公司 二零一一年九月 公司名称 顶点软件股份有限公司 文档编号 文档名称 现金宝集合资产管理计划 文档版本 1.0.6 起草 刘畅 起草日期 2011.08.30 审批 审批日期 版本号 备注 1.0.1 起草/内部讨论 1.0.2 结构梳理，细化业务 1.0.3 对参与/退出理解纠正，并不生成文件，而是通过03,04文件 1.0.4 参与恒生、中登会议对业务细节重现拟定，取现改成T日申请T+1取走，废除保留日说法 1.0.5 重构，清算交收 1.0.6 保留额度改造，带保留额度有效期，分离出“预约取款”功能 1.0.7 增加对解约投资者记录的申报回报（恒生、金正接口统一） 1.0.8 清算支持T日预确认文件的处理,逻辑不变 1.0.9 新增 分TA预确认清算流程 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc301887980 一、设计目标、思路和创新点 PAGEREF _Toc301887980 \h 4 HYPERLINK \l _Toc301887981 （一）现金管理需求 PAGEREF _Toc301887981 \h 4 HYPERLINK \l _Toc301887982 （二）设计目标 PAGEREF _Toc301887982 \h 4 HYPERLINK \l _Toc301887983 （三）设计思路 PAGEREF _Toc301887983 \h 4 HYPERLINK \l _Toc301887984 （四）主要创新点 PAGEREF _Toc301887984 \h 4 HYPERLINK \l _Toc301887985 （五）相比类似产品的优势 PAGEREF _Toc301887985 \h 4 HYPERLINK \l _Toc301887986 二、产品要素 PAGEREF _Toc301887986 \h 5 HYPERLINK \l _Toc301887987 （一）计划设立 PAGEREF _Toc301887987 \h 5 HYPERLINK \l _Toc301887988 （二）电子合同参与人 PAGEREF _Toc301887988 \h 5 HYPERLINK \l _Toc301887989 （三）产品参与、退出 PAGEREF _Toc301887989 \h 6 HYPERLINK \l _Toc301887990 三、投资运作流程 PAGEREF _Toc301887990 \h 6 HYPERLINK \l _Toc301887991 四、现金宝产品重要业务环节及流程 PAGEREF _Toc301887991 \h 7 HYPERLINK \l _Toc301887992 （一）参与、退出操作流程 PAGEREF _Toc301887992 \h 7 HYPERLINK \l _Toc301887993 （二）参与、退出操作异常处理 PAGEREF _Toc301887993 \h 8 HYPERLINK \l _Toc301887994 （三）资金交收流程 PAGEREF _Toc301887994 \h 8 HYPERLINK \l _Toc301887995 （四）资金交收异常处理 PAGEREF _Toc301887995 \h 9 HYPERLINK \l _Toc301887996 （五）极端风险应急处置 PAGEREF _Toc301887996 \h 10 HYPERLINK \l _Toc301887997 五、现金宝技术实现方案 PAGEREF _Toc301887997 \h 10 HYPERLINK \l _Toc301887998 （一）客户签约现金宝计划 PAGEREF _Toc301887998 \h 10 HYPERLINK \l _Toc301887999 （二）现金宝合同签署报送 PAGEREF _Toc301887999 \h 13 HYPERLINK \l _Toc301888000 （三）现金宝合同签署确认 PAGEREF _Toc301888000 \h 14 HYPERLINK \l _Toc301888001 （四）现金宝合同签署补正 PAGEREF _Toc301888001 \h 15 HYPERLINK \l _Toc301888002 （五）理财申赎与电子合同关系 PAGEREF _Toc30188800