论文资料如何解决企业的应收账款.pptVIP

如何解决应收账款 对赖账不还的欠款的追收 缺位清偿法 　前提条件是欠债方倒闭了，或者是原合同签订人不在原公司，是收回欠款没有执行对象，造成主体缺位，这时就要找出能够承担责任的主体，并且证明其能够也应该承担还款的义务（例如：上级的主管企业、单位） * 如何解决应收账款 对赖账不还的欠款的追收 律师助讨法 敦促作用 　会让欠款方感到一定的压力，感到已经快进入诉讼状态，对收回欠款有很大的帮助 律师函催讨 　以律师和债权人的名义发出的函电就成为了阻断诉讼失效的法律依据，是债务纠纷的诉讼时效将从函电发出是重新计算，可防止债权人丧失“胜诉权” * 如何解决应收账款 对赖账不还的欠款的追收 法律手段追收欠款 当上述方法都不奏效时，就必须运用法律手段来收回欠款 了解运作程序 适当采用财产保全 财产保全应注意事项 违约金的概念 债权人追究违约金的条件 * 如何解决应收账款 债权人提请诉讼时必须注意的几点 债权人的损失必须由欠款方的责任所造成的，欠款方必须符合承担责任的条件 必须在诉讼时效届满之前向法院提请诉讼 向法院提请诉讼，必须按照我国法律规定的诉讼程序进行 * 如何收账 保持正确的心态 坚持正确的原则 熟悉正确的程序 拥有正确的方法 使用正确的人员 * 如何收账 收账的正确心态 没有把握的情况下，尽可能现款交易，收不回资金的销售，比没有销售更糟糕 要账比销售更难，逾期将大量的时间和精力花费在要账，不如用这些时间去开发更多更好的客户 宁可失去这笔生意，也不能冒险赊销给不良客户 回款之前一切销售都是成本，回款之后才算销售的初步完成 逾期账款的损失要以几倍、几十倍的销售才能弥补 我们无法用帐面的销售额去支付工资和供应商的货款——我们需要现金，我们的使命是创造有利润的销量 * 如何收账 收账的正确心态 现金回收是一项不可回避、富有挑战性的工作，而且追款是理所当然的事，不要懦弱，也不要感到不忍心，碍于情面 赊销是信用交易，是我们对客户偿兑能力的信任，也是客户对我们的承诺，是事先约定的。那时我们的钱，客户不过是暂借而已——所以追款理所应当，无需感到不忍心，或不好意思 越能及时提醒客户就能越早的收回货款，优良客户从来都不会因被提醒付款而不满 客户尊重做事专业而且严谨的业务员，在账款问题上的妥协不可能换来客情，也不可能换来客户对你的尊重 * 如何收账 收账的基本原则 预防为主 动作要快 行动要勤 死缠不放 遇事变通 方法多样 * 收账人员的素质要求 熟悉本企业的产品及服务 具备相关的法律知识 熟悉贸易知识和惯例 行动果断 有耐心 追账经验丰富 良好的沟通能力——“收款员”是唯一一种在销售领域工作的财务人员” 发挥销售人员的收款作用 * 收账技巧——电话收账技巧 第一步：做好准备工作，收集资料 第二步：在合适的时间打电话给关键的联系人 第三步：展开谈话 开场和结束都要提到准确数额，给出压力 开放式问题，不能用简单的“是”、“不是”回答，每个问题后要保持沉默一会儿 沟通完毕后提出必须用“是”来回答的问题，迫使客户找不到任何拒绝支付的理由 忠告：要冷静的控制对话！！！ * 收账技巧——电话收账技巧 一个好的电话收账员谈话的五条金律 用你独特的开场白赢得客户注意 要以积极的、信任的而不是批评的方式展开对话 尽可能给客户“留点面子” 如果自己有错误就坦率的承认 不怕拒绝并获得一个明确的付款承诺 * 收账技巧——电话收账技巧 电话收账员应遵循的原则 确保你的应收货款数据是准确的 弄清楚该客户是否由公司中的其他人给予了特殊付款许诺 确信你的上司对你的口头决定或处理能给予支持 弄清自己的权限和决策范围 * 收账技巧——电话收账技巧 对电话收账员的十条建议 要有所准备、做好文字计划 要坚持自己的意见，不要偏离目标 要及时，想拨、有必要拨电话就拨电话 要紧急，让债务人感觉今天就必须付款 要有礼貌，树立信誉，改善企业形象 要机敏，应付对方不礼貌 要认真而友好、不轻浮 要有与人合作的态度，表现出为了得到付款愿意帮助对方的愿望 要重复，一再提到要求付款的金额 做好记录，起码得到对方的确认 * 收账技巧——信函收账技巧 写收账信的原则 具体-地址、收信人、电话等 清楚-支付金额写在信函的突出位置 简明扼要-长度不超过一页，内容直截了当。如问题复杂可加附件 正确性-信中所写的款项数额必须正确 容易阅读-语言要确切、简明、直接、没有套话和问讯，使用简短的句子和段落 措辞要谨慎-要有长远合作考虑，就事论事 坚定与权威-信中的措辞要坚决而有礼貌 不要让步-你有权要求付款 合理的-例如，必须向客户解释为何将这件事交个律师 指引的-要求客户收到信当天就必须还一些钱 反馈的-要有具体人签字并写明职位，写明电话以方便客户回话 避免时间短写法，要写具体日期，如：2003年10月8日