浅析我国融机构反洗钱工作.doc

浅析我国金融机构反洗钱工作 内容提要： 金融业反洗钱工作是《中国人民银行法》赋予人民银行的一项重要职责，洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。中国,目前正处在改革开放经济飞速发展进程中,有很多失序现象。出现官员腐败收入洗钱、,一些外资企业和私营企业为了逃避国家监管和税收的目的转移到境外的收入。在这些巨额利益面前的驱使,客观上促使了我国洗钱犯罪活动的发展。金融机构是资金流动的载体和媒介，犯罪分子往往利用现金交易等手段，将黑钱合法化，客观上使金融机构成为整个“洗钱链条”的重要环节及不法分子实施犯罪的有效掩体。本文分析了基层金融机构反洗钱工作中存在一些问题，并提出解决总是的措施。 关键词 金融机构； 反洗钱； 法律制度；构建；完善； 思考 一、我国金融机构反洗钱工作概况 （一）我国反洗钱相关法律，法规的建设情况。我国1997年修订的《刑法》中，以专门的条款规定了洗钱罪，2001年在《刑法修订案》中又将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪之后，我国又陆续颁发了一系列金融法规，如《个人存款实名制规定》等我国现行的反洗钱相关法律，法规主要有《中华人民共和国反洗钱法》，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等，这些法律，规章规定了我国金融机构和特定非金融机构具有履行反洗钱义务的职责，明确了反洗钱报告制度与与反洗钱工作的基本框架。 （二）我国金融机构反洗钱工作开展情况。2004年中国人民银行成立了反洗钱监测分析中心，负责采集，监测分析。金融机构上报的大额和可疑交易的数据，截止2012年12月底，全国银行业报送机构共有314家其中已经向中国反洗钱监测分析中心报送数据的有296家。占报送机构的94%。 1、、、、、、、 浅析我国金融机构反洗钱工作 选题的意义 做好反洗钱工作对维护金融机构声誉、防范金融风险，维护金融体系的稳定，具有重要的现实意义。如果犯罪分子与银行发生联系，公众对于银行的信心就可能受到伤害。所以，防止银行体系被用于洗钱活动，不仅是司法机关的责任，也应当成为银行监管机构和银行管理层关心的问题！ 金融业反洗钱工作是《中国人民银行法》赋予人民银行的一项重要职责，洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。中国,目前正处在改革开放经济飞速发展进程中,有很多失序现象。出现官员腐败收入洗钱、,一些外资企业和私营企业为了逃避国家监管和税收的目的转移到境外的收入。在这些巨额利益面前的驱使,客观上促使了我国洗钱犯罪活动的发展。金融机构是资金流动的载体和媒介，犯罪分子往往利用现金交易等手段，将黑钱合法化，客观上使金融机构成为整个“洗钱链条”的重要环节及不法分子实施犯罪的有效掩体。本文分析了基层金融机构反洗钱工作中存在一些问题，并提出解决总是的措施。 三、论文提纲 浅析我国金融机构反洗钱工作 一、我国金融机构反洗钱工作概况 （一）我国反洗钱相关法律，法规的建设情况 （二）我国金融机构反洗钱工作开展情况 二、金融机构反洗钱工作中存在的问题 （一）金融机构反洗钱风险防范意识薄弱 （二）反洗钱工作人员学习培训力度不够，工作人员的素质有待提高 （三）反洗钱组织不独立，未能发挥应有的作用 （四）反洗钱工作缺乏相关部门之间的有效协调 （五）可疑交易的上报工作单纯依赖反洗钱系统的自动化筛选 （六）反洗钱管理机构设置不够合理 （七）反洗钱部门风险防范意识薄弱 （八）反洗钱信息系统建设缓慢，缺乏技术保障 三、加强金融机构反洗钱工作的建议 （一）努力提高反洗钱的操作手段和技术 （二）加强人民银行内外部反洗钱协作联动 （三）加大对反洗钱活动的宣传、培训、组织与协调工作 （四）建立起独立的反洗钱组织机构体系 （五）加强对反洗钱工作的宣传 （六）积极建设反洗钱信息共享平台反洗钱工作中应该更多地运用科技手段加强对反洗钱的监测和分析 （七）加快反洗钱专业人才的培养，提高反洗钱队伍的整体素质 （八）完善反洗钱激励约束措施。当前反洗钱工作较为重视惩罚监管，缺乏激励监管措施 （九）实行反洗钱违规信息披露与评级制度 四、论文写作进度安排 从2013年6月23日学校布置毕业论文写作开始到2013年10月30日为止4个月，具体写作进度安排如下： 2013年6月23日至2013年9月1日 搜集论文写作资料、上报论文选题 2013年9月1日至9月20日 论文选题上报省校审批，撰写开题报告及论文初稿 2013年9月20日—10月30日