关于基金相关知识.docVIP

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关于基金相关知识

基金、基金公司、基金管理公司 基金(Fund)从广义上说,是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。是基金公司发行的的产品。 在与基金相关发行、管理、托管、注册登记、销售等环节中,与基金管理人(即基金公司)相关的,包括基金的发行和管理、登记注册、部分销售业务(直销)。基金财产独立于基金管理人固有财产。也就是说,一方面,基金公司不得将基金财产归入其固有财产。在基金公司破产清算或追债的时候,基金不在此列;另一方面,投资者购买基金的行为不属于购买基金公司的资产。 证券投资基金管理公司(一般称基金公司),是指经中国证券监督管理委员会批准,在中华人民共和国境内设立,从事证券投资基金管理业务的企业法人。基金公司的发起人一般是从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理机构基金公司是基金管理人.基金管理公司是专门管理基金的公司,除了基金公司可以管理基金外,证券公司、信托公司、银行等也可以成为基金管理人。 基金管理人,是指凭借专门的知识与经验,运用所管理基金的资产,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,按照科学的投资组合原理进行投资决策,谋求所管理的基金资产不断增值,并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。 负责基金发起设立与经营管理的专业性机构、通常由证劵公司,信托投资公司或其他机构等发起成立,具有独立法人地位。私募是指由一定的机构发起设立,募集社会上闲散的资金;是一种面向特定投资人的权益融资行为。私募资金必须要符合以下特征:第一,私募是有组织进行募集,这个募集者必须是一个组织,而不是个人;第二,私募之前必须发起设立公司,在具备一定条件和资格时才能去募集;第三,私募要确定募集的范围;第四,私募要确定募集的标准;第五,募集资金怎样投资要有一个章程;第六,私募资金要明确投资的组合,投资的一些限制;第七,私募资金要保护投资者的利益;第八,私募资金要及时公开披露信息。 私募股权投资基金公司主要是以股权投资的形式投资于非上市企业,并以将来退出时的股权升值来获得回报的企业。可以是公司制,也可以是合伙制。现在国家对股权投资基金,也就是私募股权投资的管理比较松,不需要审批,只是有外资参与的需要到所在地省级外经贸部门审批,剩下的到工商局注册就可以。备案也不是到证监会,因为他不参与公开发行证券的交易。私募股权投资基金是到国家发改委备案,并且这个备案不强制,已备案的能获得一些政策扶持和补贴,并且能够向社保基金等金融机构私募。 私募基金是国家金融改革的一个方向,是由国家发改委牵头,各地区发改委具体实施的。最早的私募基金试点是从天津开始的,所以很多私募基金企业都是去的了天津发改委的备案批准的。只有经过了批准的是真正合法的私募基金企业。这也是与地下钱庄非法集资等其他企业区别最大的地方。 具体流程是先要工商登记的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、然后发改委的备案就算是合法了。 资金的投向除了国家不允许私有资本进入的行业和证券行业其他的行业都可以投资,当然如果你要对国外投资的话需要去的对外投资的许可。最主要的是投资形式只能是股权投资而不能是借款。 私募股权基金 一般是指从事私人股权(非上市公司股权)投资的基金。 私募股权基金募集与“非法”的红线,目前国内法律尚没有清晰统一的界定。监管部门往往结合基金的发行对象、发行方式、投资门槛、投资者人数、保底承诺、损失大小、社会影响等各方面因素来进行综合认定。具体情况可在基金募集时由相关领域的律师参与并出具法律意见和法律支持。 阳光私募是借助信托公司发行的,经过监管机构备案,资金实现第三方银行托管,有定期业绩报告的投资于股票市场的基金阳光私募基金与一般(即所谓“灰色的”)私募证券基金的区别主要在于规范化,透明化,由于借助信托公司平台发行能保证私募认购者的资金安全。 发阳光私募产品,必须通过信托机构发行,否则就不叫阳光私募了。因此阳光私募的管理者或者说资金投资运作的是A公司,但是资金监管是由信托机构来完成的,做到专款专用,这就是为什么资金安全方面有保障了,因为有信托这个第三方来监管。

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