浅谈银行合文化建设.docxVIP

浅谈银行合规文化建设合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，是严格管理的基础、规范行为的先导，是有序运行的起点，更是涵盖银行各方面、系统的、协调的、符合工作实际的综合性管理，具有规范员工行为，防止决策失误，促进知、行合一，接牢安全链条的作用。可以说，合规文化是银行的灵魂，是推动银行发展的不竭动力，银行必须依靠文化力来促进生产力，实现经营目标，获取最大效益。因此，银行最重要的文化力就是合规文化。一、狠抓学习，解决认识和能力问题。合规文化建设需要高层重视。各级领导不仅要成为合规文化建设的科学决策者、积极倡导者、强力推动者，还要成为合规文化及规章制度的模范执行者。同时，合规文化建设离不开广大员工的认同、参与，每一名员工都既是合规文化建设的主体，又是合规文化的创造者和实践者。对此，首要解决认识和能力问题，做到领导带头、全员参与合规学习；要做到内培与外训相结合，培训与业务发展、经营管理的需要相结合；激励机制上实行“学分制”，与个人评先、绩效挂钩并记入个人档案。二、狠抓整改，解决长期存在的老问题。这次“合规大讨论”列出了18个方面的问题，我们分行还增加了5个。对此，我的想法是，要有针对性地组织分析和梳理，看看今年能完成哪些问题的整改，明年分阶段能解决哪些问题，拿出一个总体方案，明确各部门职责、时限和解决问题的具体方案。而后，我们对老问题、老毛病力争做到每天解决一点、每月解决几个、每季解决一批、每年都有大的进步。最后，在考核上，要做到老问题不复发，对复发的要从重处罚。三、狠抓机制，解决合规文化持续推进问题。要建立激励机制，引导员工树立主动合规意识。要在员工中树立合规人人有责、主动合规、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，都要想到必须进行合规风险的审查，主动发现和暴露合规隐患或问题，以便及时整改。要加强规章制度的后评价，在业务政策、行为手册和操作程序上进行改进，以避免类似违规事件的再次发生，并对相关责任人给予必要的惩戒措施。对发现合规风险而隐瞒不报的，一定要加重处罚；对主动报告问题或隐患的，可以酌情减轻处罚，乃至给予奖励。建立举报机制，保持监督检查的高压态势。一是在员工中树立依法合规经营和控制合规风险的意识，建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径。二是加强合规检查，将合规检查融入业务操作和经营管理全过程，突出抓好案件风险高发多发领域、重要部位和关键环节的合规检查；坚持现场与非现场、业务发展与员工行为、内部检查与外部排查相结合，持续开展合规检查，为发展奠定牢固的合规基础。四、狠抓思想，建设诚实守信的合规文化。建设合规文化，就是要凝聚一种员工共同接受、共同遵循、共同追求、共同信仰的合规理念。合规文化理念是商业银行结合自身实际，在优良传承的基础上对合规文化元素不断进行提炼、扬弃、升华，逐步形成全员自愿接受、自觉追寻、不断创造、共同受益的发展愿景。从这个意义上讲，合规文化理念是构建合规文化的基础，也是合规文化建设发展的方向，更是合规文化建设的灵魂。因此，建设富有邮储特色的合规文化，应先从培育深植先进的合规理念开始，诚实守信、“合规”办事，引导员工遵循法律法规、监管要求和银行内部规章制度，让员工从发展中得到回报，实现人生价值。这将保障我们这家新成立的银行朝着安全性、流动性、效益性的方向健康迈进。