银行自助行(服务区)管理流程.docVIP

自助银行（服务区）管理流程 1目的 本文件规定了XX农村银行(以下简称“本行”)自助银行（服务区）管理的操作规范和控制要求，旨在规范自助银行（服务区）的布放工作，保障自助设备（服务区）的安全运行。 2适用范围 本文件适用于本行自助银行（服务区）的具体管理操作。 3定义、缩写与分类 3.1定义 自助银行：是指本行在已有营业场所以外设立、具有独立营业场所，提供存取款、贷款、转账、缴费和查询等金融服务功能的无人营业网点。 自助服务区：是指在本行营业场所内，或商场、酒店、企事业单位等建筑物内放置的提供存取款、贷款、转账、缴费和查询等金融服务的自助设备的区域。 3.2缩写与分类 无 4职责与权限 部门/岗位 职责与权限 不相容职责 总行/行长 负责对自助银行（服务区）可靠性报告等相关申报材料的审批工作。 电子银行部/经理岗 负责提出布放自助银行的书面申请报告； 负责撰写自助银行建设可行性分析报告； 负责组织相关人员进行自助设备的开通和测试工作，并做好相关岗位的工作安排。 信息科技部/ 经理岗 负责审核布放自助银行（服务区）的上报材料。 负责确定自助设备品牌，型号，数量等，向省联社申请分配和调试IP等技术参数； 负责组织安装调试自助设备，指导操作人员的使用与日常维护。 监察保卫部/经理岗 负责监控设备的安装和安保设施的验收工作； 负责协调公安部门的验收工作，取得相关验收报告； 负责监控系统的监督管理工作。 综合办公部门/主任岗 负责通过招标确定施工方案，组织施工、监督和验收工作。 人力资源部/经理岗 负责自助服务区申报材料的报备和自助银行申报材料的报批工作。 支行/行长 负责提出布放自助服务区的书面申请报告； 负责撰写自助服务区建设可行性分析报告； 负责组织相关人员进行自助设备的开通和测试工作，并做好相关岗位的工作安排。 5原则与基本规定 5.1原则 自助银行（服务区）管理的总体原则是：集中审批、分级管理、合理布局、安全高效。 5.2基本规定 自助银行（服务区）的建设，必须符合中华人民共和国公安部《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》、《AH省农村合作金融机构自助设备形象管理手册》的统一标准和规定。 自助银行的设立应向监管部门提出申请，经批准后，才能正式着手建设。 自助银行建成并经监管部门批准、当地公安机关安全验收达标后，向省联社申请接入综合业务网络系统。 自助服务区的设立不需要经监管部门批准，在经公安部门进行相关安保达标验收后，报监管部门备案。 自助银行必须拥有独立封闭的营业场所，能提供全天24小时自助金融服务；安全保卫措施完备，安装有全天24小时不间断的安全监控、自动门禁和报警系统等。 自助银行至少须配备自助取款机和存取款一体机各一台，根据业务需要可增加以下自助设备：自助服务终端、缴费终端、96669主叫电话、网银终端和其他金融自助设备。 自助银行（服务区）必须为金农卡和他行“银联”标识卡提供取现、余额查询、修改密码、转账等部分或全部服务功能，根据设备配置不同，还可提供金农卡或存折的存款、补登折、自助贷款、缴费、异地汇款、挂失和其他自助金融服务。 自助银行（服务区）必须配备各种自助设备的操作说明和注意事项的提示牌，必须在显目位置标明96669客户服务电话和管理机构的联系电话。 自助银行（服务区）必须指定专人负责管理，所有自助设备的运行状况必须实时监控，出现异常情况必须及时解决，确保全天24小时不间断提供服务。 自助银行（服务区）内单台设备因故障不能正常营业时，必须于故障设备醒目位置张贴“因XXX原因，暂停服务”的提示。 自助银行因设备检修、网点维修、网络、电力等原因需临时停业1小时以上24小时以内的，必须提前1天报省联社备案，同时在自助银行醒目位置张贴临时停业公告。自助银行因网点装修、更换设备等原因需停业1天以上的，必须提前3天报省联社备案，并于停业前1天在自助银行醒目位置张贴停业公告。如需向当地监管部门报告的，按监管要求履行报告程序。 自助银行因各种原因需要迁址的，应严格按照监管部门的要求，办理相关迁址手续，并报省联社备案。 在已建成的自助银行内增添设备，或拆除、更换已安装设备，按照《AH省农村合作金融机构自助设备管理办法》规定办理。 自助银行（服务区）管理员对于自助设备要定期巡查，及时掌握设备运行状态，发现异常及时排除。 客户在自助银行（服务区）内办理业务时，遇到困难或出现异常情况后，向96669客服中心或自助银行（服务区）的联系电话求助时，自助银行（服务区）管理人员必须在第一时间出现在现场，及时处理客户的投诉。 自助银行（服务区）内自助设备的管理和维护，按照《AH省农村合作金融机构自助设备管理办法》和本行有关规定执行。 6流程描述与控制要求 阶段 环节 风险点 6.1.1规划 环节名