贷款类信托计划可行性研究报告模版.docVIP

**贷款集合信托 尽职调查报告书 尽职调查部门： 年 月 目录索引 前 言………………………..…………………………………………………1 一、信托计划基本情况……..…………………………………………………1 （一）信托计划要素 （二）信托计划操作流程 二、借款人简介和评价 三、信托资金运用说明和投资项目情况介绍 （一）资金用途 （二）项目情况介绍 四、还款资金来源分析 （一）还款资金来源 （二）还款资金来源分析 （三）偿债能力评价 五、担保措施简介和评价 （一）保证担保 （二）抵（质）押担保 六、风险揭示与防范措施 （一）政策风险及应对措施 （二）市场风险及应对措施 （三）信用风险及应对措施 （四）项目和信托管理风险及应对措施 （五）担保和处置风险及应对措施 （六）其他风险及应对措施 七、调查结论 **公司（以下简称“借款人”）为解决资金需求，向我公司申请**信托贷款。我公司拟通过发行**集合信托计划向社会募集资金不超过人民币**万元，年利率*，信托期限*个月。保证人（**公司）为借款人按约定偿还债务提供连带责任保证担保，抵（质）押人提供**抵押物（或质押物）为借款人按约定偿还债务提供担保。 本部依据《中华人民共和国信托法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律法规的规定，本着客观、公正的原则，通过对借款人资信状况、经营情况、项目情况、债务偿还资金来源和偿还担保能力等方面进行调查和分析，出具本调查报告书。 一、信托计划基本情况 （一）信托计划要素 1、信托名称 。 2、信托目的 。 3、信托当事人（委托人、受托人和受益人） 。 4、信托规模 。 5、信托期限 。 6、信托贷款要素（借款人、贷款期限、利率、资金用途等） 。 7、担保措施 。 8、债务偿还方式 。 9、信托收入 。 10、信托管理费用及明细 。 11、信托收益和分配方式 。 12、信托报酬 。 13、信托税赋承担方式等 。 （二）信托计划操作流程 1、委托人将其合法拥有的资金交付受托人，并与受托人签订《信托合同》，以受托人的名义贷款给借款人。 2、受托人与借款人签订《信托贷款合同》，约定双方的权利和义务。 3、担保人（保证、抵押或质押）与受托人签订《**合同》，为借款人按期偿还债务提供担保。 4、信托到期时，受托人对信托财产进行清算分配，向委托人（受益人）交付信托财产，信托计划终止。 二、借款人简介及评价 （一）股权结构、组织架构和管理层、法定代表人简介等（可列表说明）； （二）公司设立和注册地等基本信息、经营范围、主营业务和经营情况； （三）资产和财务状况（应列表说明并分析最近三年财务、信用状况、融资和担保情况）； （如新设公司），需提供季度、半年度财务报表； （四）（如有）股权投资项目情况介绍； （五）综合财务指标对比分析（流动比率、速动比率、负债率、资产收益率等）； （六）对借款人的总体评价。 三、信托资金运用说明和投资项目情况介绍 （一）借款人本次融入资金将用**项目建设。 （如）为补充流动资金的，应说明资金用途。 （二）项目情况介绍（视项目情况，增减或变更下列内容） 1、项目名称：**项目。 2、项目审批手续：项目已取得发改委立项、环保部门环评和国土部门用地批复