农商行检查的方案.docVIP

大连农商银行内控有效性及资产质量现场检查方案 一、检查对象 大连农商银行总行及部分支行。 二、检查期 成立至2014年6月，视情况需要可追溯或延长。 三、检查目标 (一)通过内部控制检查，评估大连农商银行在内部控制方面是否符合审慎经营标准和对法人银行的监管要求，风险管控能力、系统建设等方面是否与其业务规模及发展速度相适应。通过对分支机构的检查，了解支行风险状况，以及对总行风险管理和内部控制制度的执行情况。针对所发现的不足之处提出整改意见，对不审慎经营行为或违规情况依法采取监管措施或行政处罚措施，督促该行审慎稳健发展。 (二)了解大连农商银行贷款投向是否符合国家政策规定和监管部门要求，掌握大连农商银行贷款业务的合规、管理和风险情况及信贷资产质量的真实性；了解和掌握大连农商银行政府融资平台贷款和房地产贷款基本情况和主要风险；促进大连农商银行加强贷款管理，提高资产质量，有效防范风险，规范稳健经营。 (三)对2013年全面现场检查、2014年服务收费现场检查的整改落实情况进行后续检查，督促机构加强整改工作，杜绝屡查屡犯问题，对在本次后续检查中发现未整改、整改不到位的要追究相关人员责任，责令大连农商行对涉及人员进行严肃问责。 （四）本次检查与自助机具检查、同业业务、理财业务检查一并进行。按照《中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项安全检查的通知》（银监办发[2014]137号）要