小额贷款公_司管_理制度全套.doc

主要管理制度汇编 小额贷款有限责任公司 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc244366370 第一 信贷管理办法 PAGEREF _Toc244366370 \h 3 HYPERLINK \l _Toc244366371 （一）贷前调查 PAGEREF _Toc244366371 \h 3 HYPERLINK \l _Toc244366372 信贷业务操作流程(试行) PAGEREF _Toc244366372 \h 3 HYPERLINK \l _Toc244366373 法人客户信用等级评定管理办法(试行) PAGEREF _Toc244366373 \h 9 HYPERLINK \l _Toc244366374 小企业信用等级评定暂行办法 PAGEREF _Toc244366374 \h 18 HYPERLINK \l _Toc244366375 个人客户信用等级评定办法（试行） PAGEREF _Toc244366375 \h 22 HYPERLINK \l _Toc244366376 （二）贷时审查类 PAGEREF _Toc244366376 \h 26 HYPERLINK \l _Toc244366377 贷款审批会议规程（试行） PAGEREF _Toc244366377 \h 26 HYPERLINK \l _Toc244366378 信贷业务报批材料受理审查工作操作规程（试行） PAGEREF _Toc244366378 \h 34 HYPERLINK \l _Toc244366379 授信额度项下信贷支用审批实施细则（试行） PAGEREF _Toc244366379 \h 45 HYPERLINK \l _Toc244366380 （三）贷后管理类 PAGEREF _Toc244366380 \h 49 HYPERLINK \l _Toc244366381 信贷业务贷后管理办法（试行） PAGEREF _Toc244366381 \h 49 HYPERLINK \l _Toc244366382 信贷资产风险分类管理办法（试行） PAGEREF _Toc244366382 \h 61 HYPERLINK \l _Toc244366383 信贷档案管理办法（试行） PAGEREF _Toc244366383 \h 69 HYPERLINK \l _Toc244366384 信贷合同管理制度 PAGEREF _Toc244366384 \h 79 HYPERLINK \l _Toc244366385 贷款计结息制度 PAGEREF _Toc244366385 \h 87 HYPERLINK \l _Toc244366386 待处理抵债资产管理制度 PAGEREF _Toc244366386 \h 90 HYPERLINK \l _Toc244366387 第二 票据贴现管理 PAGEREF _Toc244366387 \h 99 HYPERLINK \l _Toc244366388 票据贴现管理制度 PAGEREF _Toc244366388 \h 99 HYPERLINK \l _Toc244366389 第三 风险控制类 PAGEREF _Toc244366389 \h 100 HYPERLINK \l _Toc244366390 稽核监督管理制度 PAGEREF _Toc244366390 \h 100 HYPERLINK \l _Toc244366391 计算机信息管理制度 PAGEREF _Toc244366391 \h 107 HYPERLINK \l _Toc244366392 公司安全保卫管理制度 PAGEREF _Toc244366392 \h 127 HYPERLINK \l _Toc244366393 第四 财务管理制度 PAGEREF _Toc244366393 \h 134 HYPERLINK \l _Toc244366394 公司会计核算办法 PAGEREF _Toc244366394 \h 134 HYPERLINK \l _Toc244366395 财务管理办法 PAGEREF _Toc244366395 \h 193 HYPERLINK \l _Toc244366396 提取信贷资产减值准备的内部控制制度 PAGEREF _Toc244366396 \h 205 HYPERLINK \l _Toc244366397 第五 信息披露制度 PAGEREF _Toc244366397 \h 208