保险公司-个险手册.doc

目录 一、在售险种、险种简称 1 二、个险承保、出单业务流程 2 1、个险出单流程 2 2、通勤时间 2 3、问题件处理流程 2 4、体检流程： 2 5、高额件生调流程 2 三、交单所需基本资料及要求 3 1、反洗钱法业务管理规定： 4 2、首期转账银行明细： 5 3、首期转账出盘回盘时间： 5 4、投保受理日、生效日规定： 5 四、投保常用单证 5 附一、个人高保额财务问卷 5 附二、人身保险投保提示 5 附三、代理人报告书 5 附四、健康险保证续保申请书 5 附五、撤消投保申请书 6 附六、投保单变更申请书 6 附七、生日单申请书 6 五、常用疾病问卷 18 六、投保单填写 24 1、投保单填写注意事项 24 2、投保单填写模板（个、爱家、医疗、意外） 31 七、一般投保规则【（一）（二）部分更新】 36 八、特殊投保规则【（三）（四）（五）（九）（十）部分更新】 37 九、体检规则 42 十、残疾人投保规则： 46 十一、生调规则 47 十二、高保额件投保规则 48 十三、寿险职业加费的规则： 49 十四、获取核保资料的规则 49 十五、各在售险种投保特殊规则【（一）24部分更新】 50 十六、医疗险投保规则 78 十七、健康险续保及保证续保通知书送达管理办法（试行） 95 十八、职业代码表 98 泰康人寿保险股份有限公司职业分类表(2004年4月版) 98 十七、高风险代理人两核差异化管理办法 134 十八、长险高风险服务部两核差异化管理办法 135 十九、泰康人寿保险股份有限公司业务品质管理条例(暂行) 138 二十、分公司绩优代理人绿色承保服务通道2011（附客户财务背景报告） 162 二十一、总公司电话核保服务项目介绍 169 二十二、总公司核保短信服务介绍： 171 二十三、泰康特色理赔服务 173 一、在售险种、险种简称： 险种 简称/代码 险种名称 投保 年龄 风险 计算 险种 简称/代码 险种名称 投保 年龄 风险计算 财富人生（CFR） 财富人生终身年金保险（分红型） 趸交/5/10/20 18-60 投保人意外 FNP 爱家之约（幸福版） 10/20 按主险 按险种 永福人生 （AC1-AC5） 永福人生年金保险（分红型） 趸交/5/10/20 30天-60 N U04 爱家理财保险计划2007 按主险 寿 吉祥相伴 （801-803） 吉祥相伴定期 10、20、30 16-60 寿 新天寿SA1-SA4 新天寿2003两全保险 （分红型） 10/15/20/25/30、 缴至50、至55、至60、至65 30天-65 寿 世纪长乐B款 （9B1-9B4） 世纪长乐B款终身保险 (分红型) 趸交/5/10/15/20/25/30、 缴至55、至60、至65 30天-65 寿 永利A （YLA） 永利两全保险A款 （分红型） 趸交/3/5/10/15/20/25/30 30天-60 寿 恒泰年金（AN1-AN3） 泰康恒泰保证年金保险 18-60 N 永利B（YLB） 永利两全保险B款 （分红型） 10/15/20/25/30 30天-60 寿 安享人生B款 （AA5） 泰康安享人生B款两全保险（分红型） 趸交/5/10/15/20/25/30 30天-64 寿 金利/ 金利B（JL1/JL2） 金利两全/B款 趸交/3/5、10/20 30天-64 /30天-55 寿 寿×2 松鹤延年B款 （AB1-AB4） 松鹤延年B款两全保险 （分红型） 趸交/10/20 10-64 寿 阳光旅程（JEN） 阳光旅程两全（分红型） 趸交/3/5/10 30天-17 N 智慧宝贝 （CA3-CC3） 智慧宝贝终身保险 （分红型） 趸交/6/10、 缴至15、至18 30天-12 18岁后寿×2 60岁后 寿 盛世人生B款（SSB） 盛世人生B款年金保险（分红型） 0-55 寿X4 双重关爱（DD1） 双重关爱重大疾病 趸交/5/10/15/20/25/30 30天-55 寿 重疾 健康人生（DRA） 健康人生重大疾病定期保障计划 0-55/65 重 PRI 如意宝综合保障计划 0-55 意 少儿住院（H05） 少儿住院费用补偿 30天-17 N 世纪泰康H01） 世纪泰康个人住院医疗 3-59 续64 N 吉祥两全（H09） 吉祥综合健康保险计划 30天-50 重 健康人生终身（DDC） 健康人生终身 0-60 重 PAI 安心无忧意外伤害保险 16-60 续69 意 二、个险承保、出单业务流程 1、个险出单流程图 2、通勤时间： 分公司办公室统一安排通勤，目前每周一、三、五上午服务部打包需通勤的资料，当天下午资料被送达分公司，并由办公室分发给各部门；同时上午业管部打包保险合同，