保全专题分析.pptVIP

保全专题 讲解：任敬表 保全的概念 保全专指保全服务，即围绕契约变更、年金或满期金给付等服务项目而开展的工作 课程大纲 保全基本业务流程 简易保全项目介绍 涉及保费变动的变更项目介绍 撤单、退保 保全业务基本流程 简易保全项目 投保人、受益人变更 投保人信息、受益人信息变更（姓名、年龄、通讯地址等） 交费方式变更 补发保单 重新出单 简易保全项目 客户或客服人员填写申请资料（地址信息变更等可以通过电话办理由客服人员填写申请资料） 保全人员受理并进行系统操作 重新出单或补发保单要先收取保单工本费 保单打印（补打的有“补打”字样） 被保险人重要信息变更 被保险人年龄、性别、证件号码、职业类别变更，有可能影响到客户投保的险种的交费信息。 保险合同中的被保险人是不允许变更的。 险种保额减少 附加险减少保额 主险减少保额 保全受理客户申请后进行系统操作确定 打印批单（退费通知书） 客户到财务领取退费 险种保额增加 附加险增加保额 保险单主险有效 需要经过人工核保，确定承保条件 保全打印复效补费通知书 财务收费 保全确认，打印批单 目前，基本的寿险主险险种没有保额增加的情况 新增附加险 符合客户原有险种的保全规则 客户信息符合要新增的附加险的投保规则 经过核保师的综合评定，决定承保条件 生效时间 补充告知 客户填写告知资料 保全受理 交核保师处理 核保师根据具体告知情况确定是否对保险