第三单元：金融诈骗犯罪案件侦查训练.docVIP

第三单元 金融诈骗犯罪案件侦查训练 一、训练目的通过实训，使学生了解金融诈骗犯罪案件特点，作案手段，熟悉侦查思路，掌握一般侦查方法；能准确区分罪与非罪、此罪与彼罪；明确金融诈骗犯罪案件侦查工作的主要内容，能够针对不同金融诈骗犯罪案件合理地选择侦查途径，并能有效的收集证据，形成完整的证据链条。 二、训练学时及分组每区队为1组,每组2学时。 三、理论要点提示1．注意区分集资诈骗罪与诈骗罪的界限从行为性质上讲，集资诈骗罪是从普通诈骗罪中分解出来的，在未规定集资诈骗罪之前，以诈骗方法非法集资数额较大的行为，均是以诈骗罪论处的，两罪的区别在于三点：（1）主体不同集资诈骗罪的主体既包括自然人又包括单位，而诈骗罪的主体则只能是自然人。（2）客观方面的行为方式不同构成集资诈骗罪不仅要求使用诈骗方法，还必须有向社会公众非法集资的具体行为方式，行为人所采取虚构事实的诈骗方法是为围绕非法集资服务的；而诈骗罪的构成只要求使用了诈骗方法，而具体行为方式则可以是多种多样的。（3）犯罪对象不同集资诈骗罪所侵犯的对象是广大不特定的社会公众的金钱，而诈骗罪所侵犯的对象则往往是特定的某人或某单位的财物，因而一般社会波及面要小一些。2．注意区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的界限二者在客观方面有一定的相似之处：均是吸收了社会公众的资金，但二者有两点比较明显的区别：（1）客观方面的行为方法不同集资诈骗罪的行为人使用了诈骗方法，并且具体行为方式是非法集资；而非法吸收公众存款罪的行为人，在吸收公众存款的手法上，也会使用一些诸如擅自变动利率等非法方法，但并不采用诈骗方法。（2）犯罪目的不同集资诈骗罪具有非法占有的目的；而非法吸收公众存款罪是企图利用存款盈利，例如进行高利放贷或者进行其他投资，不具有非法占有的目的。3．注意区分集资诈骗罪与擅自发行股票、公司、企业债券罪的界限两罪都是未获有权机关批准而向社会募集资金的行为，其主要区别有两点：（1）客观方面的行为方法不同集资诈骗罪要求行为人使用了诈骗方法非法集资；而后者只能通过集资中的一种方式——发行股票、债券进行犯罪，并且有弄虚作假的成份，但并不采用诈骗方法；（2）犯罪目的不同集资诈骗罪具有非法占有的目的；而后者是要将获得的资金用于公司企业的生产经营，而不是要据为己有。4．注意区分贷款诈骗罪与高利转贷罪的界限从表面上看，二者均是从金融机构获取贷款，并且贷款诈骗犯罪的行为人也可能将贷款高利转贷他人。但二者所持的主观目的却有差异：贷款诈骗犯罪的行为人是以非法占有为目的，不准备还贷；而高利转贷犯罪的行为人，则是以转贷牟利为目的，改变贷款用途意在坐享利差，行为人仍是有向金融机构归还贷款本息的打算。5．注意区分金融机构工作人员冒用他人名义诈骗贷款行为的性质实践中，根据主体的不同可分为两种情况，一种是金融机构除信贷人员、领导人员以外的一般工作人员，由于利用熟悉金融机构内部情况，熟悉信贷、领导人员等客观条件，冒他人名义贷款的，也认定为贷款诈骗罪。另一种是金融机构信贷人员、领导人员，利用职务上的便利，假冒他人名义诈骗贷款的，根据使用贷款的时间、用途、金额、目的，如果是国有金融机构或国有金融机构委派到非国有金融机构中从事公务的人员，构成贪污罪或挪用公款罪；若是非国有金融机构的除视为国家工作人员外的人员，则构成职务侵占罪、挪用资金罪。这种情形之所以不认定为贷款诈骗罪，是因为它并不是在采取非法手段获取银行信任的基础上取得贷款，而是基于职务上的便利条件。6．根据《刑法》第196条规定，信用卡（根据2004年12月29日《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，刑法中规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡）诈骗罪，是指自然人以非法占有为目的，利用信用卡进行诈骗活动，数额较大的行为。四、训练内容（一）训练材料一犯罪嫌疑人牛宽朝，男，38岁，山西省永济市人，系北京纪元创智贸易有限公司经理。2000年1月至4月间，牛宽朝借北京纪元创智贸易有限公司的名义 未经有关单位的批准，以高额回报为诱饵，进行 三维营销活动。他声称所谓的三维营销活动就是在投资者、经销商、消费者三者之间形成互补关系，在市场的三维空间中不断强化，形成稳定的网络，具体操作办法就是400元项目和600元项目。股民一次投资5份共2000元加200元手续费，20天后返还2480元；股民一次投资3000元加300元手续费，20天后返还3820元。股民还可以凭收据领一份价值100元左右的日用品。通过这种玄妙的理论和具有可观利润回报诱惑的方法，牛宽朝大量非法募集资金，非法集资款高达人民币1253.18万元，受骗群众500多人。公安机关经过大力追查，冻结了牛宽朝用其本人