CFP杨林夫妻理财方案3.pptVIP

1-35 个人客户经理培训 个人客户经理培训 1-35 04-03-26 1-35 * 杨林夫妻 退休规划方案 第二组 04-03-26 1-35 * 张女士夫妻理财方案 组长:杨蕾 成员: 张玉霞 张艳 杨阳 赵冉 张楠 刘楠 张志瑶 目录 杨林家庭信息整理 财务现状及数据假定 养老金总需求测算 养老金总供给测算 理财方案建议 04-03-26 1-35 * 04-03-26 1-35 * 杨林家庭简介 杨林家庭成员的基本信息 　 　 杨林资料 （1）年龄 38 （2）职业 北京市政府某部门处长 （3）学历 硕士学历 （4）健康状况 正常 （5）保障情况 公积金 （6）预计退休年龄 65 （7）预期余寿 85 　 　 许亚资料 （1）年龄 33 （2）学历 　 （3）职业 公司财务主管 （4）健康状况 正常 （5）保障情况 三险一金和企业年金 （6）预期余寿 90 （7）预计退休年龄 60 　 　 其他家庭成员资料 （1）女儿9岁 学习成绩中等 杨林家庭情况假设 1、所有统计数据截至2009年1月1日 2、原单位福利房50平米，新购住房120平 米，设北京房屋交易均价为1.2万/平米，则2套房屋现值共204万元 3、许亚为金融专业硕士毕业 4、初始进行养老金测算时暂不考虑双方父母养老、子女教育及其他消费计划。 5