个人理财规划(理财课小论文).docVIP

上海师范大学标准试卷 2011~2012学年 第 2 学期 考试日期 2012年 12 月 25 日 科目 个人理财 （课程论文） （副修） 专业 本、专科 2011 年级 学前一班 班 姓名 陆雯玲 学号 110101457 题号 一 二 三 四 五 六 七 八 总分 得分 我承诺，遵守《上海师范大学考场规则》，诚信考试。 签名：________________ 一、论文选题及相关要求 《个人理财规划书》的选题： 一人一个主题，要从投资组合管理的层面，从客户（个人、家庭、企业等）的现有情况出发，对目标客户理财做出综合规划。 《个人理财规划书》的主要内容 统一格式的封面 目录 声明 理财规划的目的与要求 专业胜任与保密条款 应披露事项 摘要 对报告书进行简要的概括，包括主要内容、观点和结论。 宏观经济合理假设及其依据 财务诊断与财务预测 理财目标的设定 理财原则 理财目标及其可行性分析 实现理财目标的方案 风险说明 参考文献 中国金融理财标准委员会，金融理财原理，中信出版社。2007.4； 北京金融培训中心，金融理财综合规划案例，中信出版社；2009.10 Excel2007在财务管理中的应用。 二、论文篇幅：不少于3000字。 三、论文提交：2012年12月25日提交至奉贤2教221教室。 四、文本编辑：参照毕业论文格式（教师可自拟具体要求，但必须在试卷上列出） 五、批阅要求： 1、论文应能体现教师用红笔批阅论文的过程。 2、给出总体评语（在成绩评定表内）。 六、成绩评定（根据课程需要，教师可自拟项目内容和分值） 评价项目 评价标准 分值 得分 编号 内容 1 选题 符合本课程考核内容的相关要求。 10 2 编辑 论文封面、题目、摘要、关键词、正文、参考文献等符合 编辑规范，正文篇幅符合规定。 20 3 资料运用 查阅文献有一定广泛性；能较好从中获取与论文有关的内 容；有较强综合归纳资料的能力。 20 4 知识运用 能运用所学课程知识阐述问题；论文内容有适当的深度、广度和难度。 20 5 撰写 观点鲜明，论据确凿，文章材料详实可靠，有说服力；论文结构严谨，文理通顺；层次清晰，文笔流畅；图表正确、 清晰、规范。 20 6 创新 有一定的个人见解，富有新意或对某些问题有比较深刻的 分析。 10 评语：  家庭理财报告书 姓名： 陆雯玲 班级：2011级教育学院学前教育1班 完成时间：2012年12月17日 上海师范大学金融学院  目 录 一、声明………………………………………………………………………………………2 1、理财规划的目的与要求…………………………………………………………2 2、专业胜任与保密条款……………………………………………………………2 3、应披露事项………………………………………………………………………3 二、摘要………………………………………………………………………………………3 三、宏观经济合理假设及其依据……………………………………………………………4 四、财务诊断与财务预测……………………………………………………………………5 五、理财目标的设定…………………………………………………………………………7 1、理财原则…………………………………………………………………………7 2、理财目标及其可行性分析………………………………………………………7 六、实现理财目标的方案……………………………………………………………………8 七、风险说明…………………………………………………………………………………8 八、参考文献…………………………………………………………………………………8 家庭理财规划报告书 声明 尊敬的 李明 客户：您好！ 非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面的理财规划服务。首先请参阅以下声明: 1.理财规划的目的与要求 1.1这份理财规划报告书的目的是帮助您来明确财务需求及目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在的人生目标。 1.2在这份理财规划报告书中，我们所有的分析都是基于您所提供的当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标，结合当前所处的经济形势对一些金融参数可接受的假设和合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况，为您量身定制而成的。 1.3我们将尽力凭借专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭状况、金融