2018国人财富态度大调查结果出炉.PDFVIP

花旗(台灣)銀行新聞稿 2018 年6 月20 日(三) 花旗財富管理 「全方位財智規劃」支援行動載具 數位再升級 2018 國人財富態度大調查結果出爐 88.8%民眾過去1個月曾使用數位理財工具 ，但「人」的專業諮詢依舊重要 花旗(台灣)銀行再度攜手今周刊 ，針對財富管理議題進行 「國人財富態度大調查」。調查顯示，國 人期望在60 歲退休，並認為應該從37 歲開始著手準備退休金(所有抽樣對象平均值) 。在數位理財 方面，相對於一般大眾，富裕族群對數位理財工具接受度較高 ；即便數位浪潮銳不可擋 ，「人」的 角色依舊至關重要，無論富裕族群或一般大眾，相對於單純使用數位理財分析工具，都更偏好能同 時結合專業理專諮詢。回應客戶需求，花旗財富管理進一步投資數位工具與人才培育，除了 「全方 位財智規劃」支援手機及平板載具，讓客戶能隨時自主檢視資產配置與投資表現，亦持續挹注集團 資源，培育具國際視野的人才，提供客戶「專業在人 數位在手」的專業財富管理諮詢服務。此外， 與花旗財富管理多年往來的忠實客戶陶晶瑩也現身說法，分享花旗如何協助她在忙碌的演藝工作與 家庭生活中兼顧投資理財，掌握自己財務目標的完成進度，實現對幸福人生的規劃與期待。 花旗(台灣)銀行消費金融總事業群負責人賀德俐表示，花旗自2001 年首創市場導入財富管理概念 以來，始終傾聽客戶心聲、觀察市場動向，期望所提供的產品與服務能回應市場趨勢、切合客戶需 求。去年，花旗委託今周刊就國人財富管理態度進行調查，並在業務執行端透過「全方位財智規劃」 工具，協助客戶設定財務目標，透過簡潔易懂的圖像化方式即時呈現資產配置情形，追蹤目標達成 進度。近年來，花旗財富管理持續深化數位諮詢(Advisory) 、市場資訊(Insights) 、專業團隊(Your Team)及專屬禮遇(Privileges)等四大財富管理核心價值，並陸續推出外國股票/ETF 手機行動下單 服務和 「eFX 」(線上外匯交易)服務。為進一步了解客戶對數位理財工具的接受度與想法，花旗在 第二年執行調查時，特別納入數位理財相關問題，希望能在客戶、理專與數位工具間歸納出更具效 益且符合客戶需求的模式。 「2018 年國人財富態度大調查」由花旗委託今周刊 ，在2018 年5 月1~15 日，針對全台1,850 位25 歲以上具財務自主權的民眾進行網路調查，在95%信心水準下，抽樣誤差為正負2.3% 。總 結此次2018 年花旗國人財富態度大調查，主要有以下幾項發現： 國人希望60歲退休，並認為應從37歲著手預備退休金  總體來說，國人預期退休年齡為60 歲，且認為應該從37 歲開始著手準備退休金，結果與去 年調查中預期60 歲退休，應自38 歲開始準備相去不遠。關於理想退休金，富裕族群認為需 要準備2,586 萬才能擁有無虞的退休生活，一般大眾的理想退休金則是 1,635 萬 ；無論富裕 族群或一般大眾，理想退休金額皆較去年(富裕族群2,645 萬、一般大眾為1,724 萬)微幅下 滑。  在退休金準備上，雖然富裕族群與一般大眾的理想退休金額差距達951 萬元，但兩個族群的 資金缺口(富裕族群1,138 萬、一般大眾1,039 萬)卻相去不遠，富裕族群的退休金主要來源 依序為 「自己的投資收益」(71.2%) 、「儲蓄」(54.9%) 、「個人保險」(32.4%) 、「政府勞保、 勞退金、國民年金」(32.3%)及 「子女孝養金」(1.1%) ；一般大眾主要來源則依序為 「儲蓄」 (57.7%) 、「自己的投資收益」(51.6%) 、「政府勞保、勞退金、國民年金」(42.9%) 、「個人保 險」(36.0%)和 「子女孝養金」(1.6%) 。  退休生活部分，國人認為扣除醫療、娛樂等開銷，平均每月日常生活花費需要3.98 萬元(所 有抽樣對象平均值) 。依族群觀察，富裕族群預期每月生活開支需4.86 萬，主要開支為支應 「日常生活」(44.3%) ，接下來依序為「醫療開銷」(25.9%) 、「出國旅遊/休閒娛樂」(27.3%) 、 「贈與子女」(1.4%)和 「慈善公益」(1.2%) ；一般大眾每月生活開支需3.05 萬，與富裕族群 相差1.8 萬元，主要開支為 「日常生活」(52.7%) 、「醫療開銷」(24.1%) 、「出國旅遊/休閒娛 樂」(22.1%) 、「贈與子女」(0.7%)和 「慈善公益」(0.4%) 。其中，可以發現富裕族群預期花