客户身份识别与风险等级划分 正式.ppt

①查看身份证明文件 （1）可证明该客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照证明文件。? （2）组织机构代码证。 （3）税务登记证。 （4）法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件。 （5）授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件。 * * ② 登记客户身份基本信息 （1）客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码。 （2）可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件的名称、号码和有效期限。 （3）控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码、有效期限。 * * ③了解实际控制客户的自然人和交易的实际控制人包括但不限于 （1）公司实际控制人。 （2）未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或者最终享有相关经济利益的人员 * * ② 应按照客户特点或账户属性，考虑地域、业务、行业、客户特性等因素，划分客户风险等级。 ① 关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息并留存身份资料。 * * ④ 在账户使用过程中，如果客户身份证件或身份证明文件过期，银行应通知客户在合理期限内及时更新，若超过合理期限，客户无法提供合理理由，又无法更新的，银行有权中止为客户办理业务。 ③ 对于客户风险等级分类结果为高风险客户或高风险账户持有人，银行要了解交易的资金来源、资金用途等，对符合可疑交易报告要素的交易，应了解资金交易对方的身份信息。 * * ①重新识别客户的情形 （1）客户要求变更有关信息的，包括姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人。 （2）客户行为或交易出现异常。 （3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构、司法机关依法要求金融机构协查或关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资的姓名或者名称相同的。 （4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。 （5）金融机构获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者互相矛盾的。 （6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。 * * ②重新识别客户身份的方法 (1)要求客户补充其他身份资料或者其他身份证明文件。 (2)回访客户。 (3)实地查访。 (4)向公安、工商行政管理等部门核实。 (5)其他可依法采取的措施。 * * ③重新识别客户身份后的处理 重新识别客户身份后，应及时调整客户风险等级。 * * * 谢谢 * 教你写字 下面是赠送的PPT模板不需要朋友可以下载后编辑删除！！谢谢！！ * 感恩 父母 * 天冷时，是他们给你送来温暖 * 有时，他们会对我们发火 * 感恩父母 感谢你们 把我带到了这个世界 感谢你们 给了我自由的空气 感谢你们 谆谆的教导 殷殷的嘱托 我长大了 而你们却老了 谁言寸草心 报得三春晖 我会向你们献上一片诚挚的孝心 祝你们永远健康 * * 对部门及岗位职责的理解 系统集成（SI，System Integration）：就是通过结构化的综合布线系统和计算机网络技术，将各个分离的设备(如个人电脑)、功能和信息等集成到相互关联的、统一和协调的系统之中，使资源达到充分共享，实现集中、高效、便利的管理。 系统集成 负责集成项目软、硬件产品与网络设备的安装、调试及使用培训、售前技术支持。 负责项目及相关技术问题的跟踪和解决，售后设备维护工作。 岗位职责 * 三、工作总结 项目运维 项目实施 银青高速 无线网桥 视频监控 东毛隧道 语音电话 人员定位基站 隧道监控 停车场 项目全面实施 （IP设置） 银青路基五标 贵州独平高速 项目全面实施 （监控室机柜布线） * 四、心得体会 在这段时间的学习过程中，我对部门很多产品从零学起，刚到公司的时候感觉压力很大，经过这些时间的认真学习和实际操作，调整心态，现已完全能融入公司的各项岗位职责和管理制度中。这些时间，感觉不仅仅是工作技能的提深，更宝贵的是对我人生观念和工作认识有了很大的改变，还让我对工作流程和工作方法有了深刻的体会。由于到达公司时间较短，不可能一下子将公司所有产品亲自操作一遍，但通过公司相关文档的学习收获颇多。希望以后有机会多多参加这些的项目。“九层之台，起于垒土；千里之行，始于足下”只有通过工作中的点点滴滴，脚踏实地做事，才能成为一名优秀的集成工程师。 * 五、职业发展规划 第二阶段 低姿态起步、踏实做事 虚心请教，加强相关产品学习 成为一名优秀的集成项目管理工程师 相关证件的考取 项目管理流程的学习 第一阶段 第三阶段 * * * 一、如何理解客户洗钱风险管理 二、客户洗钱风险分类管理的目标 三、客户洗钱风险划分必要性