反洗钱基础知识培训讲稿.ppt

反洗钱基础知识培训;3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的7类上游犯罪;4、洗钱行为和洗钱罪的区别;5、洗钱的三个阶段;;6、在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点;7、洗钱的危害;洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。 ;8、反洗钱;9、为什么要反洗钱;10、反洗钱的主要制度;11、处于基础地位与核心地位的反洗钱主要制度;12、支付机构应履行的反洗钱义务;遵守反洗钱保密规定。 配合行政机关开展反洗钱行政调查。 报案和举报。 配合司法、侦查机构开展反洗钱协查工作，根据司法机关和有权机构的要求冻结客户账户内资金。 按照规定报送反洗钱非现场监管信息以及与反洗钱有关的稽核审计报告或合规检查报告。 ;13、中国反洗钱监管体制总体特点 ;14、国际上主要的反洗钱组织;客户身份识别;1.如何理解客户身份识别;2.客户身份识别的基本原则;有效性 一方面，客户提供的身份证明文件必须合法有效；另一方面，支付机构制定的客户身份识别具体实施办法必须根据国家法律、法规、政策及经营管理的需要适时进行修改完善，以有效地落实客户身份识别工作。 ;完整性 支付机构在进行客户身份识别时应当对客户的身份资料、交易情况、交易目的、交易性质等内容进行识别、了解，并对客户身份资料、客户交易记录等信息完整保留，以便于反洗钱调查和监督管理。;3.客户身份识别的主要流程;4.支付机构办理哪些业务时需要对客户进行身份识别;5.自然人客户的身份基本信息;6、机构客户的身份基本信息;7、重新识别客户身份;8、重新识别客户身份的其他其他身份证明文件;9、持续识别客户身份;10、应关注的行业风险因素;客户身份资料和交易记录保存;1、客户身份资料和交易记录保存的原则;2、客户身份资料;3、交易记录;4、客户身份资料和交易记录保存时间;可疑交易报告制度;1、可疑交易的定义及原则;2、可疑交易特征;业务部门发现的客户或者其交易方式有涉嫌恐怖融资的行为，包括异常退卡、退现金等业务。 发现所获得的有关办卡人、退卡人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。 同一委托人频繁办卡、退卡交易行为，或同一持卡人当日累计赎回金额过大的。 特约商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关或交易数额明显不匹配的交易。 业务部门发现的客户或者其交易方式有涉嫌恐怖融资的其他可疑交易行为。 ;反洗钱保密;1、反洗钱工作保密事项;2、支付机构及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务