金融法务专业人员系列讲座(第4节)其他法规.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * 金控法規之遵循與實務上執行之探討 (五)海外子公司之轉介客戶與協助開戶 金控法第一條：「為發揮金融機構綜合經營效益，強化金融跨業經營之合併監理，促進金融市場健全發展，並維護公共利益，特制定本法。」 金控集團轉介客戶予海外子公司?協助海外子公司客戶開戶? 客戶保密?業務職掌範圍? 金控法規之遵循與實務上執行之探討 (五)海外子公司之轉介客戶與協助開戶【客戶保密】 金控法42條 金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法10條： 金融控股公司及其子公司對於客戶個人資料、往來交易資料及其他相關資料，除其他法律或主管機關另有規定者外，應保守秘密。主管機關得令金融控股公司及其子公司就前項應保守秘密之資料訂定相關之書面保密措施，並以公告、網際網路或主管機關指定之方式，揭露保密措施之重要事項。 同一金融控股公司之子公司間依使用目的得交互運用其客戶資料進行行銷。前開子公司之範圍不包括國外子公司。 前項所稱客戶資料係指金融控股公司子公司客戶之基本資料、往來交易資料及其他相關資料： 一、基本資料：包括姓名、出生年月日、身分證統一編號、電話及地址等資料。 二、往來交易及其他相關資料包括以下各目資料： （一）帳務資料：包括帳戶號碼或類似功能號碼、信用卡帳號、存款帳號、交易帳戶號碼、存借款及其他往來交易資料及財務情況等資料。 （二）信用資料：包括退票紀錄、註銷紀錄、拒絕往來紀錄及業務經營狀況等資料。 （三）投資資料：包括投資或出售投資之標的、金額及時間等資料。 （四）保險資料：包括投保保險種類、年期、保額及繳費方式等相關資料 金控法規之遵循與實務上執行之探討 (五)海外子公司之轉介客戶與協助開戶【業務範圍】 金管會99年10月13日金管銀法字第09910005820號函 本會核准本國銀行設立海外子銀行或分行，旨在鼓勵本國銀行拓展海外業務，爰若本國銀行有對國外與其具隸屬關係子銀行、海外分行、海外聯行或其他國外銀行同業，提供介紹客戶開戶或協助銷售金融商品等服務，或該等在海外之金融機構亦派員跨境來臺提供相關金融服務，顯有違反上述設立海外分支機構之目的。此外，若上揭國外金融機構透過電話、傳真及郵寄方式，提供我國境內客戶未出境即完成存款帳戶開設及相關金融服務，亦與我國加入 WTO 對外國金融機構須在臺有據點始得提供我國客戶服務之承諾不符。 金控法規之遵循與實務上執行之探討 (五)海外子公司之轉介客戶與協助開戶【業務範圍】 金管會99年10月14日金管證券字第0990057758號函 金控法規之遵循與實務上執行之探討 (五)海外子公司之轉介客戶與協助開戶【業務範圍】 金管會99年10月14日金管證券字第0990057758號函 金控法規之遵循與實務上執行之探討 (五)海外子公司之轉介客戶與協助開戶【業務範圍】 金管會100年10月28日金管銀法字第10000252340號函 金控法規之遵循與實務上執行之探討 (五)海外子公司之轉介客戶與協助開戶 金控法第一條：「為發揮金融機構綜合經營效益，強化金融跨業經營之合併監理，促進金融市場健全發展，並維護公共利益，特制定本法。」 成立金控公司的原因：租稅規劃、事業活動與經營管理分離、營運策略、組織經營與變革之需求、財務風險考量、人事政策考量、...等 。 金控公司從事跨業經營亦可帶來很多好處，包括有助於規模經濟與範疇經濟的達成、強化金融服務的競爭力、行銷產品具優勢、資訊取得便利、可促進組織改造、協助建立公司商譽、分散風險、…等 。 金控法規之遵循與實務上執行之探討 (五)海外子公司之轉介客戶與協助開戶 有無再開放的空間與可能? 金管會100年10月28日金管銀法字第10000252340號函 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 金融法務專業人員系列講座(第4期) 金控法規遵循 永豐金控總機構法令遵循主管、永豐商業銀行副總經理 簡榮宗 律師 永豐商業銀行法令遵循處 黃惇晧 襄理 大綱 金控法規之遵循與實務上執行之探討 (一)保密義務與共同行銷(金控法42、43條) (二)合作推廣之銀行保險銷售 (三)金控轉投資(金控法36、37條) (四)海外子公司之轉介客戶與協助開戶 金控法規之遵循與實務上執行之探討 (二)保密義務與共同行銷(金控法42、43條) 金控法42條 金控法43條 金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法11條： 金融控股公司及其子公司對於客戶個人資料、往來交易資料及其他相關資料，除其他法律或主管機關另有規定者外，應保守秘密。主管機關得令金融控股公司及其子公司就前項應保守秘密之資料訂定相關之書面保密措施，並以公告、網際網路或主管機關指定之方式，揭露