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资信评级业的法律地位 法律是一切人类智慧聪明的结晶 柏拉图 [[分析员分析员]] 中国资信评级业的法律地位 历史和现状 [[分析员分析员]] 马 建 昆 中 国 资 信 评 级 业 的 法 律 地 位 现 状 我 国 资 信 评 级 方 面 的 法 律 法 规 较 为 分 散 相 8621 关 的 主 要 有 证 券 法 公 司 法 企 业 债 券 管 理 条 例 可 转 换 公 司 债 券 管 理 暂 行 条 例 贷 finance@ 款 通 则 以 及 配 套 的 法 规 规 章 另 外 上 海 和 深 圳 证 券 交 易 所 在 上 市 规 则 中 也 有 所 涉 及 上 述 法 律 法 规 规 章 所 涉 及 的 评 级 对 象 主 要 是 债 券 和 贷 款 证 企 业 但 关 于 评 级 对 象 的 强 制 性 规 定 较 少 在 实 务 中 评 级 对 象 也 包 括 工 商 企 业 金 融 机 构 等 但 在 这 些 方 面 没 有 相 应 的 法 律 法 规 予 以 规 范 证 券 法 虽 已 出 台 但 相 应 的 各 种 具 体 规 则 尚 不 明 确 证 券 市 场 管 理 体 系 尚 未 最 终 理 顺 因 此 资 信 评 级 行 业 的 法 律 地 位 难 以 明 确 可 以 看 出 我 国 在 资 信 评 级 方 面 的 立 法 比 较 薄 弱 存 在 不 少 空 白 点 远 落 后 于 发 达 国 家 资 本 市 场 美 国 除 了 1933 年 的 证 券 法 等 确 立 资 信 评 级 业 的 法 律 外 在 1960 年 至 1980 年 的 20 年 时 间 中 又 陆 续 出 台 了 17 项 信 用 管 理 相 关 的 法 律 逐 步 形 成 一 个 完 整 的 信 用 管 理 立 法 框 架 体 系 如 公 平 信 用 报 告 法 平 等 信 用 机 会 法 信 用 修 复 机 构 法 等 这 些 法 律 法 案 组 成 了 美 国 国 家 信 用 管 理 体 系 有 效 运 转 的 法 律 环 境 中 国 资 信 评 级 业 法 律 地 位 的 薄 弱 并 非 资 信