2012年度中国平安保险保障理念与保额销售终稿.ppt

5、请客户对送财务资料和问卷提出看法，以帮助我们改进，向客户展示我们的诚信。 4、高保额件涉及与再保险公司的分保，国外公司的审核是以真实的数据为基础。 3、强调公司对这些财务资料是绝对保密的，且只用于寿险的危险评估，不会有别的目的，更不会泄露给税收单位。 财务资料收集话术（2/2） 高额件前置咨询申请 高额件前置咨询标准 1、保额标准：投保累计人身险保额达100万以上 2、保费标准：个人/家庭（本次同时投保多张投保单）投保累计保费 达8万元（含8万元）以上 3、其他标准：有重大影响的保险计划（关键人物如：当地政府要员、 当地名人、对分支机构经营有重要影响的人员） 高额件前置咨询:指代理人在高端客户展业过程中，根据保险计划提交咨询，公司提前出具咨询意见的过程 。 高额件 前置申请 前 置 五 步 累计人身险保额超百万大单 需要客户体检、契调， 提供相关财务资料 核保前置 下发函件 收集资料 上报批复 投保申请 提交前置咨询申请表 按要求完成体检、生调及相关财务资料收集 中心/总公司核保审核资料完成前置咨询批复函 前置咨询批复函签字确认并在30天内提交正式投保资料 核保函下发 (次标体) 核保函客户签字回销 承保 前置函件下发（体检函、生调函、财务问卷