支票存款取款现金作业文件履历纪要页.PDF

編號 CDP70 版本 1 支票存款取款(現金)作業 日期 102/04/01 頁次 1/ 10 文件履歷紀要頁 文 件 履 歷 紀 錄 版本 修 訂 內 容 核准 審核 編撰 日期 1 第1版(新發行) 102/10/01 編號 CDP70 版本 1 支票存款取款(現金)作業 日期 102/04/01 頁次 2/ 10 第 一 條 總則 一、制定目的 本文件旨在建立農會支票存款取款(現金)作業與其相關資料(以下 簡稱文件)之管理作業事項，並促使且維持農會內各單位的文件管 理作業推行順暢。 二、適用範圍 農會支票存款取款(現金)作業 三、主辦單位 信用部 第 二 條 簽發(CDP6703 支票) 第 三 條 檢視(CDP6703 支票) 一、受理(CDP6703 支票)並認清客戶面貌。 二、檢視(CDP6703 支票)之法定要項（金額、日期、發票人等）是否齊 全正確；票背背書是否連續正確，是否填寫領款人姓名、地址、電 話號碼等資料 。 三、注意事項： (一)(CDP6703 支票)金額須國字大寫且不得塗改 。 (二)(CDP6703 支票)上之印鑑如與印鑑卡預留印鑑不符，應即拒絕 付款。 (三)大額付款非存戶本人時，宜先以電話洽詢本人以防被冒領。 ( 四)存入之他行票據除償還本會貸款外（須於退票交換後），原則上 當日不得抵用。 (五)一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易比照作業流程 2-2 支票 存款新開戶作業之處理方式。 (六)櫃員保管之現鈔限 80 萬元以內（額度由各農漁會信用部視業務 需要自行訂定，惟最高限額不得超過新臺幣 80 萬元），超出金 額應立即回送大出納保管，並嚴禁將現鈔任意置放於營業櫃檯 桌面、周邊，以免引起歹徒覬覦或輕易作案。 (七) 「憑票支付」欄己蓋有受款人印章之支票，受款人得以簽名或 蓋用不同樣式印章背書。 (八)劃線(CDP6703 支票)要領現金時，應在劃線處加蓋發票人印鑑 章及「照付現金」字樣，但支票經背書轉讓者，雖有平行線之 撤銷仍不得付現。 (九)授權轉帳指示之存戶，應逐筆指示不得以概括授權方式為之。 (十) 同一(CDP6703 支票)存款戶同時有 2 張以上之票據提示時，其 付款順序，應依照「支票存款往來約定書」約定事項辦理，未 經約定且其餘額僅夠支付部分票