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中国金融风险案例每月精解 2010年 2010年7月号北京银联信信息咨询中心提供 CHINAFINACIALRISKCASESMONTHLY 银行需警惕企业“金蝉脱壳 银行需警惕企业“金蝉脱壳”之计 7家商业银行深陷萧山国际资金漩涡存款返现助银行存贷比过关，疯狂揽储之后的深思身份证复印件被冒用办贷款，银行遭起诉法院判赔建行钱江支行伪造合同收贷案调查：建行参与造假银行行长诈骗客户8000万元炒汇被判无期银行提前划拨破产企业贷款被驳回，关注风险与防控储户90万存款被取走，提前支取业务漏洞凸显苏州一烂尾楼5亿元贷款变形悬疑地级市公路局欠26亿巨款，遭银行停贷背后的思考北京农商行25亿损失继续“未定”，警惕集体土地质押贷款风险深发展银行客户经理受贿157万 非法放贷1483万本期目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 7家商业银行深陷萧山国际资金漩涡 存款返现助银行存贷比过关，疯狂揽储之后的深思 身份证复印件被冒用办贷款，银行遭起诉法院判赔 建行钱江支行伪造合同收贷案调查：建行参与造假 银行行长诈骗客户8000万元炒汇被判无期 银行提前划拨破产企业贷款被驳回，关注风险与防控 储户90万存款被取走，提前支取业务漏洞凸显 苏州一烂尾楼5亿元贷款变形悬疑 地级市公路局欠26亿巨款，遭银行停贷背后的思考 北京农商行25亿损失继续“未定”，警惕集体土地质押贷款风险 深发展银行客户经理受贿157万 非法放贷1483万 HYPERLINK \l _Toc267553771 第一篇：核心案例详解 PAGEREF _Toc267553771 \h 3 HYPERLINK \l _Toc267553772 一、银行需警惕企业“金蝉脱壳”之计 PAGEREF _Toc267553772 \h 3 HYPERLINK \l _Toc267553773 【事件起因】李途纯资产大挪移 PAGEREF _Toc267553773 \h 3 HYPERLINK \l _Toc267553774 【事件发展】花旗遭遇暗算 PAGEREF _Toc267553774 \h 4 HYPERLINK \l _Toc267553775 【深度分析】银行需警惕债务人“金蝉脱壳” PAGEREF _Toc267553775 \h 5 HYPERLINK \l _Toc267553776 【银行支招】银行应加强贷后管理 PAGEREF _Toc267553776 \h 5 HYPERLINK \l _Toc267553777 第二篇：重点案例评析 PAGEREF _Toc267553777 \h 7 HYPERLINK \l _Toc267553778 二、7家商业银行深陷萧山国际资金漩涡 PAGEREF _Toc267553778 \h 7 HYPERLINK \l _Toc267553779 【事件起因】改制之后留下融资黑洞 PAGEREF _Toc267553779 \h 7 HYPERLINK \l _Toc267553780 【事件发展】7银行被卷入 PAGEREF _Toc267553780 \h 8 HYPERLINK \l _Toc267553781 【深度分析】银行应加强抵押物管理和个人委托贷款风险防范 PAGEREF _Toc267553781 \h 8 HYPERLINK \l _Toc267553782 三、存款返现助银行存贷比过关，疯狂揽储之后的深思 PAGEREF _Toc267553782 \h 11 HYPERLINK \l _Toc267553783 【案件现场】竞相加码返现吸引证券大户 PAGEREF _Toc267553783 \h 11 HYPERLINK \l _Toc267553784 【案件深思】匪夷所思的抢存大战 PAGEREF _Toc267553784 \h 11 HYPERLINK \l _Toc267553785 【案件原因】揽储困难的市场原因 PAGEREF _Toc267553785 \h 12 HYPERLINK \l _Toc267553786 【银行支招】深层剖析及后期防范 PAGEREF _Toc267553786 \h 13 HYPERLINK \l _Toc267553787 四、身份证复印件被冒用办贷款，银行遭起诉法院判赔 PAGEREF _Toc267553787 \h 14 HYPERLINK \l _Toc267553788 【案件背景】身份证复印件被冒用留下不良信用记录 PAGEREF _Toc267553788 \h 14 HYPERLINK \l _Toc267553789 【案件结果】法院判银行赔偿损失 PAG