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吴英案法律探讨 　　摘要集资诈骗案件作为一种多发性的金融犯罪案件,由于其数额往往巨大,严重扰乱了金融管理秩序,侵犯了广大群众的财产权益,甚至引发了社会治安的动荡。本文以浙江吴英案件为核心,通过对案件焦点的分析,探讨了集资诈骗罪的犯罪构成,并对本罪与合法的民间借贷纠纷进行了区分。 　　关键词集资诈骗 民间借贷 　　中图分类号:D922.29文献标识码:A 　　 　　1 案情介绍 　　2006年4月份开始,东阳市本色商贸有限公司开始在东阳市区出现,其法人代表吴英的神秘发迹、出手豪阔、在媒体的高调亮相引起了浙江省公安厅、中国人民银行杭州中心支行、金华市公安局、中国人民银行金华中心支行及东阳市公安局等单位的密切关注。2006年11月,浙江省公安厅、金华市公安局相继接到了人民银行系统反洗钱部门移送的线索,结合前期的秘密调查工作,认为本色集团及吴英等人具有涉嫌非法吸收公众存款的重大犯罪嫌疑,遂于2006年11月20日指令东阳市公安局实施立案侦查。通过公安机关近半年多的的内审外查,全面查清了案件事实。犯罪嫌疑人吴英(女,1981年生,浙江省东阳市人)从技校辍学后到美容店当学徒,2005年后在东阳市区经营东阳市吴宁千足堂理发休闲屋、贵族美容美体中心等,在此期间,吴英即开始以投资为名、以高额回报为诱饵从事非法吸收公众存款,从宁波地区吸收存款数千万元。2006年4月,吴英又开始以借款、投资等为名,以高额利息、高额回报为诱饵大规模吸收公众存款,利息高达每万元每天35-50元,至案发前,吴英及本色集团在短短几个月时间内,非法吸收公众存款八亿多元,据统计,从2005年11月至2007年1月间,犯罪嫌疑人吴英等人利用本色集团的一系列高调行为所产生的重大社会影响,以投资、借款、资金周转等为名,以高额利息为诱饵共向社会不特定公众148人非法吸收资金14亿余元,所得款项用于支付高额利息、偿还本金、个人挥霍及公司经营等,最终造成巨额款项无法归还。2007年6月1日,东阳市公安局对吴英等人涉嫌非法吸收公众存款案侦查终结,依法移送检察机关审查起诉。2009年12月18日,金华市中级人民法院依法作出一审判决,以集资诈骗罪,判处被告人吴英死刑,剥夺政治权利终身,并处没收其个人全部财产。随后,被告人提起上诉,本案正在审理中。① 　　吴英案的出现并非是偶然,也不只是个案。随着社会主义市场经济的逐步发展,市场日益繁荣和市场主体自主经营权的扩大,一些个人和公司、企业尤其是规模较小的私人企业,为了发展生产或扩大经营,千方百计、想方设法募集资金,有的进而发展到违反国家金融法规,擅自吸收公众资金或变相吸收公众资金,进行非法集资活动。2009年8月5日,绰号“小姑娘”的浙江丽水美容院女老板杜益敏,因集资诈骗罪被执行死刑;2010年2月23日,被外界称为“台州吴英”的原浙江台州经济开发区兰鑫商务酒店法定代表人王菊凤,因非法集资4.7亿余元,至案发尚有1.2亿余元未归还,被浙江台州中级人民法院一审判处死刑。②在上述的案例中,有一个共同之处就是,看似正常的民间借贷关系为何会演变成非法集资的行为而触犯了刑法?对此,我们对集资诈骗罪司法认定、本罪与合法的民间借贷之间的界定有必要在理论上进行更深入地探讨。 　　2 集资诈骗罪的认定 　　改革开放以来,由于直接融资市场的形成,各种集资活动在全社会中悄然兴起。但是由于金融行政立法的缺位,非法集资等金融违法犯罪活动也日渐泛滥。1979年的《刑法》没有对非法集资的行为作出相关的规定。1995年6月30日全国人大常委会通过了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》,该《决定》的第八条规定了集资诈骗犯罪。1997年的新法予以采纳。最高人民法院《关于执行确定罪名的规定》中,将本罪定为集资诈骗罪。根据我国刑法典第一百九十二条的规定,集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。③ 　　2.1 集资诈骗罪的主体认定 　　集资诈骗罪的主体是一般主体,具备刑事责任能力且年满16周岁的自然人和单位均可够成本罪。区分犯罪主体是自然人还是单位是对犯罪行为人定罪量刑的关键所在。从司法实践来看,大多数自然人犯罪都是以单位的名义实施的,这就为对集资诈骗罪主体的认定蒙上了一层面纱。 　　1999年6月最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第2条规定:“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的,或者公司、企业、事业单位设立后,以实施犯罪为主要活动的,不以单位犯罪论处。”该解释第3条规定:“盗用单位名义实施犯罪,违法所得由实施犯罪的个人私分的,依照刑法有关自然人犯罪的规定定罪处罚。”以及2001年1月最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》规定:“以单位的分支机构或者内设机构、部门的名义