左柏云金融风险案例库第一部分银行业风险案例220页.ppt

（二）非法集资案受害者上万人 据有关部门查证，在姚林辉长达10多年的集资活动中，集资累计发生额为6.8亿多元人民币，9600美元，累计集资人次为61963人次。其中5.8亿元非法集资发生在1995年6月30日全国人大常委会颁布《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》之后，仅1997年1月至7月非法集资发生额就达1.2亿多元。据有关人士透露，6.8亿元的数字是保守的，因为案发后有相当多公款私存、不合法收入存款者不敢去登记。 与邓斌非法集资案不同的是，富盛公司的集资户主要的不是集体或单位，而是岳阳市的普通老百姓个人。当案发后，姚林辉突然死亡，超过万名的集资户成了最后受害者，他们从死去的姚林辉和只剩房子的富盛公司那里讨不回钱时，就频频集体上访、闹事、堵塞交通，还有些做出了股毒、卧轨等过激行为。用地方领导人的话说：“严重影响了社会稳定！”这也是使得富盛公司非法集资案轰动全省乃至全国的原因。 * （三）非法集资长达10多年 非法集资首犯姚林辉，1936年生于岳阳县一个农民家庭，1955年入党，曾从事过妇女工作，随过军，当过内衣厂厂长，党支部书记，1981年病休，1983年在岳阳市韩家湾办了一间“大众商店”，小本经营，生意不错。1987年“大众商店”失火，为了重新投资，姚林辉以每月2分、3分的利息向亲朋好友借钱，这是她从事非法集资活动的开始。她用集资所得的钱办了印刷厂、床上用品厂，为了支付集资利息，她又向更多的人借钱，到1992年，集资额已达600万元。 集资真正走向社会化是在姚林辉成立富盛实业总公司之后。1993年，富盛实业总公司成立，姚林辉任总经理，这是一个挂着集体名义的私人家庭企业。1994年下半年，富盛公司下属富华油墨有限公司以欠岳阳市农业银行40余万美元贷款到期，为偿还贷款，姚林辉与儿子付建华、付建民商定“走群众路线”——搞集资。随后公司召开全体职工大会，号召集资并成立专门进行集资的机构——融资部，印制了专门的集资收据，从此，集资走向社会化。1995年1月，富盛公司董事会成立，姚林辉任董事长，其长子付建华任总经理，次子付建民，其女付建军任董事会成员和副总经理。 * 其时，姚林辉等人并非不知道集资是非法的。1995年3月他们就看到岳阳市人民银行发布的关于严禁非法集资的公告和“告市民书”。1995年下半年无锡非法集资案主犯邓斌被抢决后，姚林辉的丈夫付平生在家庭董事会上宣读了报上的消息，但姚林辉及付建华、付建民，付建军认为公司亏损，只有继续把集资搞下去以后款抵前款才能暂不出事。于是他们进一步加大集资揽储的力度，在非法集资的泥潭里越陷越深。在他们的努力下，位于岳阳龟山下的富盛公司融资部都有几乎成了岳阳市最兴旺的“银行”，每天都有大批人用大包小包甚至纺织袋装着钱前住存款，富盛公司的名声，在私下里传扬，邻近的湖北、江西等省也有不少人来存款。 * （四）姚林辉头上的光环 为什么那么多人愿意把钱从银行取出来存入一个明知非法的地方呢？如果说高额利息是诱惑的话，富盛公司和姚林辉头上的光环则是富盛公司非法集资的信用证。据一位储户说，他1991年开始把钱存在姚林辉那里，一直随时支取本息，由不得他不信任对方。事实上，姚林辉从1987年开始集资，直到1995年才爆发第一次挤兑危机。越来越多集资户的加入使得姚林辉有足够的资金支付利息。 富盛实业公司下属的油墨公司、印刷公司、纸制品公司、玉器公司、装饰公司等数十个企业、总投资4000多万元，厂房连片。但是，姚林辉及其家人根本没有管理这么庞大的企业集团的能力，富盛实业总公司成立后一直处于亏损状态。但姚林逃为了欺骗集资户及有关部门，指使财务人员将企业财务报表做成盈利，并按盈利额纳税，成为地方的纳税大户。 * 除了“集体”企业的帽子外，他们还给企业戴上“三资企业”的帽子。1995年上半年，姚林辉、付建华与缅甸商人姚世忠（系姚林辉堂兄）洽谈成立中外合资企业“岳阳市富丽印刷有限公司”，姚林辉弄虚作假，把用集资款付出的340万元人民币，谎称是缅甸商人姚世忠的出资，用一张假汇票就轻易骗取有关部门办理了“中外合资”企业的手续。 1996年底富盛公司发生挤兑风波，付建华、姚林辉把10吨该公司的油墨产品拉到岳阳乡下，谎称出口，尔后又拿一笔钱专程送到长沙，然后将此款从长沙汇到岳阳该公司财务账上，谎称是10吨油墨出口后从外方汇来的货款，造成富盛公司产品畅销国外，经济效益好的假象。越到后期，富盛实业总公司的几个企业都已成为进行非法集资的道具。4000多万元的投资在6.8亿元集资额中只是一个零头，大量集资款