中国农业银行集中版理财产品销售系统柜面端操作qgtsl2st.ppt

3154对私客户签约 3158对公客户签约 3155 解约 3156签约信息修改 3157签约信息查询 签约功能 柜面端功能介绍一 签约 个人客户：持本人有效身份证件及个人结算账户按客户号进行签约，可于开户行所在省内的任意营业机构签约 企业客户：按单位账户进行理财业务签约 ，只能在其账户开户营业机构签约 柜面端功能介绍一 可选择开通渠道 网银 柜面端功能介绍一 客户填写资料 1.《中国农业银行理财协议》 2.《中国农业银行风险评估调查问卷》 3. 《机构客户理财业务签约申请表》（仅对公客户） 一次 柜面端功能介绍一 对公客户资料 1．企业营业执照正本或副本原件及加盖公章的复印件； 2．组织机构代码证；事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖公章的复印件； 3. 理财业务授权委托书（示范类合同，序列号为ABC（2010）5103-4）； 4．经办人合法有效身份证件原件及复印件等相关材料。 解约 个人客户：持本人有效身份证件及个人结算账户于开户行所在省内的任意营业机构解约 企业客户：按单位账户进行理财业务签约 ，只能在其账户开户营业机构解约 柜面端功能介绍一 正常状态 无产品 3128认购预约 3129预约撤销 3130预约查询 3131可用预约额度产查询 预约功能 交易及操作说明 柜面端功能介绍二 3101 理财产品认购 3102理财产品认购撤销 3155 解约 3157签约信息查询 交易功能 柜面端功能介绍三 3103理财产品认购查询 3114理财产品申购 3115理财产品申购撤销 3116理财产品申购查询 3155 解约 3104理财产品赎回 3105理财产品赎回撤销 3106理财产品赎回查询 认购交易 申购交易 赎回交易 3112紧急退出申请 3113紧急退出确认 3127紧急退出查询 退出管理 柜面端功能介绍四 3109理财产品分状态查询 3110理财产品价格查询 3117客户信息查询 3120客户交易流水查询 3121客户持有产品汇总查询 3122客户交割明细查询 3108单支理财产品详细信息查询 查 询 功 能 柜面端功能介绍五 3134交割单补打 3148更换账户 3176额度调拨 3179网点可用额度查询 辅 助 功 能 柜面端功能介绍六 3124交割单打印 3170网点额度调拨记录查询 报表打印 网点选择需要打印的报表，输入报表打印日期后可打印输出本网点的报表。 可打印的报表包括：理财销售产品认购申请报表、理财产品认购清算报表、理财产品申购申请报表、理财产品申购清算报表、理财产品赎回申请报表、理财产品赎回清算报表、理财产品紧急退出报表、理财产品返本异常报表、理财产品派息异常报表。 柜面端功能介绍七 第四部分 常见问题 1、客户换卡交易不完全可能导致扣款失败 客户在有申购认购交易并且在资金未清算前，一定不要做PDS中3048借记卡换卡交易，如果换卡会引起客户资金扣划不正常。没有上述情况下，可以做PDS的3048换卡交易，但是换卡后也要在理财系统做3148理财产品更换账户交易，保证两个系统中的记录一致。 常见问题一 2、因客户换卡导致的产品认购扣款失败如何处理？ 对公客户：认购失败后款项直接解冻至认购账户 个人客户：认购失败后系统批量处理修改冻结状态（替代了原来总行数据中心的工作环节），网点在查阅到清算异常报表后可直接解冻至客户账户（需授权，解冻码为9900）。 常见问题二 3、客户账号变更（换卡换折）注意事项 个人客户原来使用存折认购的，只能换为存折，不可更换为卡。 个人客户换卡可以使用统一客户号下的任意卡，新旧卡均可。 公司、机构类客户不支持更换账户，使用同一组织机构代码证开立的账户也不可更换。 常见问题三 4、同一客户名下银行卡购买是否要重复签约？ 集中版系统是对ABIS系统中客户号进行签约，同一客户号下的所有借记卡均可购买； 借记卡在省域范围内可跨地购买，不收取手续费； 准贷记卡不可购买； 注意：客户签约是指在集中版理财产品销售系统中签约（3154、3158），而非在柜面流程优化系统中的签约（0008）。 常见问题四 5、产品到期后，客户反映资金未到账 客户换、销卡，且柜员未做3048和3148交易（网点可通过打印到期日异常报表查询是否已挂账） 虽已到客户账上，但因短信通未提醒而误认为未到账 常见问题五 6、安心快线相关问题 常见问题六 产品名称 申购日 最佳购买时间 开放时间 赎回日 7天利滚利1期 每周2至次周周1（含周六、周日） 周5至次周周1 9:00—15:30 除周1外 7天利滚利2期 每周5至