反洗钱业务培训(2017年3月1日)..pptVIP

客户身份资料和交易记录保存制度 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。 身份证更换 营业执照、组织机构代码证年检 * 反洗钱原则：加强内部控制原则 巴塞尔委员会1997年公布的《有效银行监管的核心原则》 中国人民银行2002年2月1日发布的《外资金融机构管理条例实施细则》 * 反洗钱原则：遵守法律原则 根据巴塞尔原则声明规定，银行的管理应确保银行所进行的业务符合高尚的职业道德标准，确保银行按照有关金融交易的法律和规则进行业务活动。 银行可能没有办法知道有关的交易是否来自或构成犯罪活动的一部分，在国际范围内难以确保客户的跨国交易遵守他国的法律。对此，银行不应提供服务或协助。 * 反洗钱原则：保密原则 与为客户保密原则内涵不同 -保密原则是指金融机构对反洗钱的工作信息保守秘密，与有关法律、行政法规规定的金融机构保护客户隐私权有一定的区别 银行及其工作人员只能将大额和可疑支付交易信息提供给可以报送的部门 人民银行和商业银行工作人员不得将可疑支付交易信息泄漏给任何部门和个人，特别是重点监测的客户 * 可疑支付交易的识别 可疑支付交易的识别步骤 掌握可疑交易标准 向客