2014李妮融资融券业务基本问题.doc

融资融券业务常见问题汇总 一、开户方面： 1、问：开户基本条件？ 答：客户开户时间满6个月，资产满5万即可。 2、问：客户在其他证券公司有信用账户是否可以开户？ 答：不可以。信用账户只能在一家券商开。 3、 问：客户普通A股只有深圳账户在我营业部，可以开信用账户吗？ 答：可以，前提是客户在别的券商没有开过信用账户。 4、问：客户开立信用账户基本步骤？ 答：客户开立信用账户需要两次临柜办理。 1.开立信用资金账户——信用总部回访（回访电话：95523） 2.开立信用证券账户——上海、深圳信用账户——信用三方关联 5、问：请问开双融账户的时候 ，客户只有固定电话可以吗？ 答：不可以，要有手机。信用总部回访的时候只认可移动电话！联系电话及固话都不作为回访时的电话。请大家一定要提醒客户开户时务必核对好移动电话！ 6、问：信用总部回访需要注意的问题？（营业部差错率较高） 答：1.客户基本开户信息是否准确 2.客户是否知晓融资融券业务交易规则、流程、风险等 3.客户经理是否向客户讲解合同条款的各项内容 4.客户是否领取融资融券相关的业务资料 5.客户是否参加过营业部举办的融资融券投资者培训 该部分差错率会计入营业部考核扣分项，请大家务必提醒客户！如果回访不成功，客户将无法正常开立信用证券账户！ 7、问：融资融券业务三方存管支持的银行有哪些？ 答：目前营业部信用三方银行仅支持：工商银行、交通银行、招商银行和兴业银行。 二、交易方面： 1、问：融资融券费率、标的券品种及保证金比例、担保品及折算率如何查询？ 答：查询路径：官网首页——信用业务专栏 点击右上角“更多”——输入证券代码—— 可查看对应股票的是否是标的券及保证金比例、是否是担保券及折算率。 2、问：客户如何划转担保品？ 答：电脑网上交易使用神网e通经典版客户端 登录39000开头的信用资金账号——融资融券——担保品划转 上海市场的证券只须输入证券代码、股票数量——划转 深圳市场须输入客户深圳股东代码、营业部席位号（）、证券代码、股票数量——划转 手机网上交易使用申银万国赢家理财客户端（操作同上） 担保品T日划转，客户T+1日才能做融资或者融券！ 3、问：当日普通账户买入的股票可不可以进行担保物划转？ 答：普通转信用可以。如果在信用账户当天买入的股票不能当天转回普通账户。 4、问：客户的授信额度和融资比例有什么区别？ 答：客户的授信额度是总部根据客户的征信级别审批下放的。即为该客户融资和融券的最高上限。如果客户追加担保品或者信用账户的净资产增加也可通过网上或者临柜上调。 A类客户授信额度为资产的2倍 B类客户授信额度为资产的1.8倍 C类客户授信额度为资产的1.4倍 客户的融资比例是系统根据客户信用账户的担保品市值自动测算的。即为客户实际能融到资金的比例。基本都在担保市值的1倍-1.4倍之间。 5、问：客户实际能融到的资金有多少？ 答：客户实际融资额= 担保品市值*折算率 保证金比例 折算率：信用账户担保品所对应的折算率（每只担保证券折算率不同） 保证金比例：客户融资买入的股票的保证金比例 6、问：客户进行融资买入或者融券卖出后如何偿还负债？ 答：融资买入偿还负债： 1.普通卖出开仓券还款。即客户卖出其融资买入的股票，系统当天清算时会自动去还该笔融资负债。 2.卖券还款。即客户选择“卖券还款”菜单卖出股票时，系统当天清算时会按照客户融资的时间顺序逐笔去还。 3.直接还款。即客户账户里有足额现金时，可进行该项操作。 融券卖出偿还负债： 1.买券还券。即客户融券卖出的冻结资金可用来买券还券。 2.直接还券。即客户持有与所融券相同的担保证券时，可直接还券清偿融券负债。 7、问：客户无法划走担保品或者转出资金是什么原因？ 答：客户维持担保比例只有高于300%时才可以划走担保品或者转出资金。即，客户提取保证金后维持担保比例不得低于300%。 维持担保比例= 信用账户总资产/总负债 8、问：担保证券发生分红派息，所得红利是划入信用账户还是普通账户？ 答：信用账户。客户持有的股票在哪个账户里，所得红利就会划入哪个账户里。 9、问：客户融资买入的股票到期了，是否可以延期？ 答：不行。客户最长融资的期限是6个月，到期必须还清融资负债。如果客户不想卖出到期的证券，则可以选择“卖券还款”其他股票进行偿还。 10、问：客户卖券还款后能不能马上再融资买入？ 答：可以，前提是客户的保证金余额足够。 11、问：客户账户额度足够却无法进行买入是什么原因？ 答：客户集中度过高。