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金融工具知识培训;目 录;第一章、中国证券市场简介;第一节、市场层次;股票市场;债券市场 ;延展：债券市场核查风暴;基金市场;期货市场;10;第一章、中国证券市场简介;第二节、市场主体 ;投资者： 自然人 企业和事业法人 政府机构、金融机构 发行者： 公司（企业），政府 ;中介机构 ： 律师，会计师，评估师，评级师，财务顾问，证券投资咨询。 证券公司 ： 经纪业务，投资咨询，财务顾问，承销与保荐，自营，资产管理，融资融券，IB业务。 延展：转融通业务（证券金融公司） ;期货公司： 期货经纪业务、资产管理业务《期货公司资产管理业务试点办法》2012年、投资咨询 基金公司： 基金运作资产管理业务、投资咨询业务 延展：为何要全面铺开资产管理业务？ ;监管机构;自律组织;第二章、常见金融产品简介及实例;股票;优先股的特点： 1、??息率固定 2、股息分派优先 3、剩余资产分配优先 4、一般无表决权 ;延展：中国为什么没有优先股？; 《公司法》第一百六十七条规定：“股份有限公司按照股东持有的股份比例分配，但股份有限公司章程规定不按持股比例分配的除外。”那么，在什么情况下，股份有限公司可以不按持股比例分配呢？此条款实际上是为公司章程规定设立优先股提供了依据。  ; 发改委、科技部、财政部、商务部、人民银行、税务总局、工商行政管理总局、银监会、证监会、外管局联合发布的《创业投资企业管理暂行办法》第十五条规定：“经与被投资企业签订投资协议，创业投资企业可以以股权和优先股、可转换优先股等准股权方式对未上市企业进行投资。”但此规定在立法层面上只是部门规章，还没有上升到法律的层面，而且也没有具体相关优先股的规定。;债券;可转债 分为独立交易的，不可独立交易的 现金缴存型，抵缴型;金融债： 政策性金融债券 国家开发银行，中国进出口银行，中国农业发展银行 商业银行债券 ： 普通债 次级债券 全国银行间债券市场 混合资本债券 全国银行间债券市场 小微企业专项金融债券 ;证券公司债券： 普通债 短期融资券 全国银行间债券市场 小于一年 证券公司次级债务 保险公司次级债务 财务公司债务 金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券 资产支持债券 央票 ;28;基金;期货;期货套期保值 期货套利 延展：上所黄金和白银夜盘交易7月5日开闸 据业内消息，上期所今日发布公告，黄金和白银连续交易(夜盘)自2013年7月5日开始运行。连续交易时间为每周一至周五的21:00至次日2:30，法定节假日(不包含双休日)前第一个工作日的连续交易不再交易 ;股指期货交易细则表：;国债期货交易细则表：;期权;信托基本关系简图;受托机构;信托的资产管理关系解析 ---委托人;38;39;几种特殊情况： （1）两个以上（含两个）单一资金信托用于同一项目的，委托人应当是合格投资者 （2）动产信托、不动产信托以及其他财产和财产权信托进行收益拆分转让的，应当遵守《信托公司集合资金信托计划管理办法》的相关规定;资产;42;信托公司可以申请经营下列部分或者全部本外币信托业务： （1）资金信托 （2）动产信托 （3）不动产信托 （4）有价证券信托 （5）其他财产或财产权信托 （6）根据法律法规的有关规定开展公益信托活动;受托人;（3）未经中国银监会批准，任何单位和个人不得经营信托业务，任何经营单位不得在其名称中使用“信托公司”字样（法律法规另有规定的除外） （4）经批准，商业银行和养老保险公司可以担任企业年金基金的受托人 （5）经批准，保险资产管理公司可以担任保险资金投资基础设施投资计划的受托人 ;信托投融资交易要素架构;房地产信托实例;(二)产品简介 ;49;（四）风险控制 （1）B公司以殷城大厦裙楼43400平方米在建工程及相应土地使用权为其偿还信托贷款本息提供抵押担保。根据一级资质的房地产评估公司出具的《房地产抵押预估价报告》，银城大厦（D地块）1-5层商场在建工程的房地产市价为8.2亿元。裙楼可分割出售，抵押物的流动性较好。 （2）在银行抵押贷款办出前，B公司以殷城大厦辅楼31010平方米在建工程及相应土地使用权为其偿还信托贷款本息体统抵押担保。根据一级资质的房地产评估公司提交的评估报告，殷城大厦 酒店式公寓评估 价值为 6.8362亿元。Y信托公司同意B公司以殷城大厦辅楼作为抵押物申请最高不超过2.8亿元的 银行贷款。 ;（3）在银行抵押贷款办出前，抵押物总价值合计为15.03亿元（8.2亿元+6.8362亿元）