ch3外汇跟外汇汇率11.ppt

主要货币的ISO代号和符号 为了提高外汇加以市场的运作效率，每种货币需要有标准代号和符号。这些代码是国际标准化组织（International Organization for Standardization）所规定的，简称为ISO代号，由三个英文字母构成。下表为一些比较常用的ISO代号和符号。 （二）外汇的渊源 源于国际贸易 常用货币的代码及符号 2010年欧盟成员国数量 27个国家：英国、法国、德国、意大利、荷兰、比利时、卢森堡、丹麦、爱尔兰、希腊、葡萄牙、西班牙、奥地利、瑞典、芬兰、马耳他、塞浦路斯、波兰、匈牙利、捷克、斯洛伐克、斯洛文尼亚、爱沙尼亚、拉脱维亚、立陶宛、罗马尼亚、保加利亚。 欧元区共有17个成员 欧元区的国家有：（加入时间） 奥地利、 比利时、芬兰 、法国、 德国、 爱尔兰、 意大利 、卢森堡、 荷兰 、葡萄牙 、西班牙( 1999年1月1日 )希腊 （2001年1月1日 ）斯洛文尼亚 （2007年1月1日 ）塞浦路斯 （2008年1月1日） 马耳他 （2008年1月1日） 斯洛伐克 （2009年1月1日） 爱沙尼亚 （2011年1月1日） 2011-03-04 100美元=656.71人民币 100欧元=916.6人民币 100日元=7.9741人民币 100港元=84.321人民币 100英镑=1069.42人民币 汇率数据更新时间：2012-2-23 8:45:59 （和讯网） 100美元=629.50人民币 100欧元=833.77人民币 100日元=7.84人民币 100港元=81.17人民币 100英镑=985.92人民币 美元标价法：非本币之间以一种国际上的主要货币或关键货币（美元）作为汇价标准的标价方法。美元以外的两种货币之间的汇率，必须通过各自货币与美元的比价进行套算得出。这种标价方式被称为“美元标价法”。 欧元标价法 (3)中间汇率： 中间汇率=（买入汇率+卖出汇率）/2 如100美元=656.59 ~656.70人民币元，求其中间汇率。 (4)外币现钞价：买卖外币现钞的价格。 外币现钞卖价等于外汇卖价；外币现钞买价低于外汇买价。 现汇和现钞 现汇指的是从国外银行汇到国内的外汇存款，以及外币汇票、本票、旅行支票等银行可以通过电子划算直接入账的国际结算凭证。 现钞指的是国内居民手持的外汇钞票。银行收入外币现钞后要经过一定时间，积累到一定数额后，才能将其运送并存入外国银行调拨使用。在此之前，买进外钞的银行要承担一定的利息损失；将现钞运送并存入外国银行的过程中，还有运费、保险费等支出，银行要将这些损失及费用转嫁给出卖现钞的顾客，所以银行买入现钞所出的价格低于买入现汇的价格。而银行卖出外汇现钞时，价格与卖出现汇一致。 标价方法相同：交叉相除。规则是：小数字除大数字得买入价；大数字除小数字得卖出价。  例1： USD/JPY 105.7800/106.1800 USD/CHF 1.4876/1.4926 （交叉相除） 买入价 卖出价 得CHF/JPY 70.8696 / 71.3767 例2： EUR/USD 1.1010 / 1.1020 GBP/USD 1.6010 / 1.6020  (交叉相除) 买入价 卖出价  得EUR/GBP 0.6873/ 0.6883 标价方法不相同：同向相乘。规则是：小数字乘小数字得买入价，大数字乘大数字得卖出价。 例3 GBP/USD 1. 6010 / 1. 6020 USD/CHF 1.4876 / 1.4926 (同向相乘) 买入价 卖出价得 GBP/CHF 2.3816/ 2.3911 ?远期汇率的计算： ?直接标出远期汇率 即在外汇交易市场直接标出远期交易的汇率。 直接标价法下的远期汇率计算 远期汇率 = 即期汇率+升水 远期汇率 = 即期汇率-贴水 ?标出即期与远期的差价 间接标价法下的远期汇率的计算 远期汇率 = 即期汇率-升水 远期汇率 = 即期汇率+贴水 某日苏黎世外汇市场上，美元的即期汇率为美元/瑞士法郎1.8735/85，三个月远期贴水1.45~1.55生丁，三个月远期汇率可以由即期汇率和远期贴水计算出来： 远期汇率 = 即期汇率-贴水 = (1.8735-0.0145) / (1.8785-0.0155) = 1.8590/1.8630 ?“点数”标示法 “点数”是汇率表达的基本单位