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第九章 工业、农业类信托投融资案例与评价 第九章 工业、农业类信托投融资案例与评价 第第九九章章 工工业业、、农农业业类类信信托托投投融融资资案案例例与与评评价价 案例二十三：金信信托——义乌恒风汽车城股权投资贷款信托项目 一、信托机构介绍 金信信托投资股份有限公司成立于1991年2月，前身系金华市信托投资股份有 限公司，初始注册资本为5000万元,是一家经中国人民银行批准的专业经营信托业 务的股份制非银行金融机构。 1993年公司进行股份制改造，并将资本金扩至1.2亿元，成为浙江省首家股份 制非银行金融机构。1996年公司再次进行增资扩股，资本金增至3亿元。2001年, 公司在全国性的信托投资公司整顿中获准单独保留，并顺利完成第三次增资扩股， 资本金从3亿元增至10.18亿元。主要股东为通和投资控股有限公司、浙江省金华 市财政局、浙江广厦股份有限公司、浙江浙大网新科技股份有限公司、朝华科技（集 团）股份有限公司、深圳市农产品股份有限公司、上海市糖业烟酒（集团）有限公 司、东风电子科技股份有限公司。截止2001年底，公司总资产41.28亿元,净资产 11.46亿元。 金信信托投资股份有限公司实行业务总部制，组织结构由公司本级和资金信托 业务、理财业务、财产信托业务、自营业务等四个业务总部构成。多年来，公司秉 承“受人之托、代人理财”的信托宗旨和“安全、诚信、互利”的核心价值观，积 极开拓创新各项信托理财业务，致力于为中小企业、民营企业、社会富裕阶层提供 专业的财产管理增值服务。目前，公司业务区域覆盖浙江、北京、上海、天津、重 庆、深圳等省市、地区，拥有一批稳定的、具有良好发展前景的客户群和战略合作 伙伴，创立了良好的金信品牌，已成为一家在全国具有一定影响的信托投资公司。 公司的发展目标是成为一家以信托理财业务为核心，以证券业务、基金管理业 务为两翼，以投资参股保险、期货等非银行金融业为补充，功能齐全，能综合运用 资本市场各类资源的非银行金融服务控股集团。 中国信托投融资策划暨经典案例借鉴 湖南金证投资咨询顾问有限公司 二、信托案例摘要 （一）信托案例名称 “义乌恒风汽车城股权投资贷款信托项目” （二）信托投融资项目介绍 浙江义乌恒风汽车城位于义乌市机场路以东、新环城北路以北地域。汽车城总 用地500亩，一期开发200亩，总投资约1.2亿元。汽车城将按照国内外成功的汽 车交易与服务市场的经营模式，将汽车城建设成为集整车交易、零部件交易、维修 驾培、租赁于一体的，能够提供保险、消费、信贷、检测、食宿娱乐等相关服务的 多功能综合性市场。 项目由浙江恒风集团发起设立的汽车城项目公司进行开发。汽车城项目公司拟 注册资金5500万元，其中浙江恒风集团出资2000万元、金信信托受托出资2000 万元、义乌一民营企业出资1500万元。 义乌恒风汽车城项目已经得到义乌市计划与经济委员会同意批复（义计经投 2002-15号），一期200亩已经取得建设用地规划许可证，现已完成招投标和七通 一平，并已进场施工。 （三）借款人——恒风集团介绍 浙江恒风集团有限公司是本信托计划的贷款发放对象，恒风集团注册资金6500 万元，主要经营交通运输、国际贸易、工程建设、工业制造、项目开发、汽车检测 等，截至2002年末集团公司（未经审计）总资产39130万元，净资产12740万元。 （四）信托计划的规模 合同200份，募集资金2000万元。 （五）信托计划的募集起点金额 人民币10万元以上,以10万元为单位累进。 （六）信托计划的期限： 两年 中国信托投融资策划暨经典案例借鉴 湖南金证投资咨询顾问有限公司 （七）信托资金运用 贷款给浙江恒风集团有限公司投资于义乌恒风汽车城项目公司，贷款利率为 5.5%/年。 （八）预计投资者收益 每年4%（现金收益）+信托期满转股选择权（股权增值收益） （九）信托计划的风险控制 恒风集团将其持有的2000万汽车城股权质押给本信托计划 恒风集团将委托给金信信托以自己名义参股汽车城，并受托持有这部分股权。 受托人参与汽车城经营决策以控制风险。 （十）信托计划的收益构成 信托期间预