妥善管理您户口有助保障您财务和整体社会利益.PDFVIP

02 引言 妥善管理您的戶口有助保障您的財務和整體社會的利益 我們的商業客戶往往同時持有商業和個人戶口。我們建議最理想的做法是讓戶口保持「公私 分明」，商業戶口只作商業而非私人用途。 我們明白您業務繁忙，且時間寶貴，未必能花太多時間管理您的銀行戶口。本指引提供各項 協助您妥善管理銀行戶口的建議，以保障您的業務免受欺詐和金融罪案影響。指引中的建議 也可應用於個人戶口管理上。 03 1 6 2 如何妥善管理戶口的 日常運作 聯絡我們的方法 主動通知我們有關業務和 架構的變動 這本指引提供的建議包括： 5 3 4 如何與我們攜手打擊 業務周期轉變時 金融罪案 應注意的事項 更新客戶紀錄的重要性 04 如何妥善管理戶口的 日常運作 不同類別的戶口有不同的用途，必須正當使用 戶口的性質 和用途 個人戶口只應用於處理個人財務管理和交易；同樣，商業戶口也只應作商業用途 定期查看銀行戶口和相關的活動，以及核對戶口結單賬目 妥善保管入賬、轉賬和支賬紀錄，並保存相關的收據、發票和證明文件 確保本地及跨境支付紀錄上清楚顯示該款項已按預期匯出、匯入和使用 戶口結單、文件 和紀錄 善用電子支付渠道進行電匯和銀行轉賬等，以便追蹤繳款紀錄、資金來源和最終流向 了解和履行您的稅務責任。向我們提供您的稅務居住地資料，並妥善保存稅務文件 05 雖然沒有一個萬全之策去管 理各類型的戶口，但您可參 考以下的建議，通過採取個 別措施，或改變一些現有的 習慣，妥善管理戶口，保障 您的業務免受欺詐。 進行付款時，使用「分層授權」和簽名級別，如可以在商務「網上理財」設定授權簽署組 合，以及為公司不同簽署組合設定不同預設交易限額的簽署指示