15年新员工反洗钱业务培训.pptVIP

2015年新员工 反洗钱业务培训 一、洗钱和反洗钱概述 （一）洗钱的概念 （二）洗钱的危害、特征和主要方式 （三）反洗钱的概念和意义 3.洗钱的主要方式。洗钱方式主要可以归纳为五种，其中一种是“利用金融机构洗钱”，主要形式如下： 1.伪造商业票据洗钱 2.通过证券业和保险业洗钱 3.用支票开立账户进行洗钱 4.利用银行存款的国际转移进行洗钱 5.利用银行贷款洗钱 6.利用期货、期权洗钱 2.反洗钱的重要意义 （1）做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要 （2）做好反洗钱工作是金融机构强化自身风险管理的需要 （3）做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要 （4）做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要 *作为一名金融机构工作者，切实履行反洗钱工作职责也是自我保护的需要。 二、金融机构反洗钱内部控制制度 （一）反洗钱制度体系 （二）反洗钱的三项核心义务 （三）**银行反洗钱业务相关的规章制度 (四）**银行反洗钱组织架构体系 （一）反洗钱制度体系 工作责任制 反洗钱部门及岗位责任制（反洗钱工作责任书、反洗钱岗位职责） 管理制度 客户身份识别制度、客户洗钱风险等级分类制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度 考核、评估和内部审计制度 反洗钱绩效考核制度、反洗钱内部评估制度、反洗钱内部审计制度 宣传培训制度 反洗钱宣传培训制度