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浅析建设工程风险对策 　　[摘 要]在实施建设工程过程中将面临很多风险，为了实现建设工程的预期目标，应从建设工程风险回避、损失管理、风险自留、风险转移等四个方面阐述相应的风险对策，从而才能达到尽可能的降低建设工程风险的目的。 　　[关键词]建设工程 风险回避 损失管理 风险自留 　　 　　建设工程具有建设周期长，参与单位多，所涉及到的风险因素和风险事件多等特点。这些风险因素和事件存在着不确定性，一旦发生可能造成工程项目实施过程的失控现象，如工期延长、成本增加、计划修改、资源浪费等，最终导致工程项目的经济效益降低，甚至使工程项目失败。所以有必要对建设工程的风险采取一定的对策，尽可能的降低建设工程风险，保证实现建设工程的预期目标。本人在建设工程风险管理实践中认识到，要减少甚至避免风险事件的发生，必须注意以下几个风险对策的运用。 　　 　　一、建设工程风险回避 　　建设工程风险回避是指以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，达到避免可能产生的潜在损失的目的。主要通过主动放弃和终止承担某一任务，从而避免承担风险。例如，在一个人口密集和生态环境良好的地区建设炼油厂，可能出现空气和水污染，附近居民强烈反对，为了避免该项目被取缔的风险，决定放弃在该地区建厂。采取风险回避这一对策时，有时意味着可能放弃某些机会，但较之承担风险，这些损失要小得多。又如，某承包商参与某建设工程的投标，开标后发现自己的报价远远低于其它承包商的报价，经分析后发现，自己的报价存在严重的误算，因而拒绝与业主签订合同。这样做将被业主没收投标保证金，但比承包后严重亏损的损失要小得多。在建设工程项目中，有时风险回避是必要的，它可以有效化解某些经济风险、技术风险、设计风险、地质风险，也可以减少甚至化解因违规操作、工人疏忽等引发的施工风险。但应该承认这是一种消极的风险对策，如果事事回避，其结果只能是停止发展，甚至停止生存。 　　 　　二、建设工程损失管理 　　损失管理是指降低或消除损失发生的概率以及降低风险的严重性，设法使风险最小化。一般来说，损失管理都应当是风险预防和减少风险的有机结合。 　　(一)风险预防，是指采用各种预防措施以防止风险的发生。例如，《中华人民共和国建筑法》规定必须领取了《施工许可证》的工程才允许开工，防止不符合开工条件的工程因开工建设而产生风险；必须经监理工程师验收合格的建筑材料才允许应用于工程以防止因材料不合格而造成质量问题；工程现场管理人员通过加强安全教育和强化安全措施，以减少事故的发生；业主要求承包商出具各种保函以防止承包商不履约或履约不力，而承包商要求在合同中赋予其索赔权力也是为了防止业主违约或发生种种不测事件。 　　（二）减少风险，是指风险损失已经在不可避免的情况下，通过各种措施降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展。例如，监理工程师认为承包商施工存在严重质量问题而责令改正无效的情况下，下达了《工程暂停令》以避免质量问题进一步扩大；施工事故发生后采取紧急救护而减少人员伤亡；业主在确信承包商无力实施工程的情况下而撤换承包商等等都是为了减少风险。 　　 　　三、建设工程风险自留 　　建设工程风险自留是指把风险保留在风险管理主体内部，通过内部控制措施等来化解风险或对这些保留下来的工程风险不采取任何措施。它既不改变工程风险的发生概率，也不改变工程风险潜在损失的严重性。建设工程风险自留方式处理风险有两种情况。 　　（一）被动自留，是指风险管理人员没有意识到建设工程某些风险的存在或者不曾有意识地采取有效措施，以致风险发生后只好自己承担。它产生的主要原因有：缺乏风险意识，风险识别失误，风险评价失误，风险决策延误，风险决策实施延误。风险管理人员注意应尽量减少风险识别和评价的失误，及时做出风险对策决策并及时实施决策，从而避免被迫承担较大的工程风险。 　　（二）主动自留，是指风险管理人员在经过估算确认风险程度较小，对工程总体不会造成太大影响的前提下，主动的、有意识的、有计划的做出的风险对策决策。它必须符合下列条件之一：（1）风险自留费用低于保险公司所收取的费用；（2）企业的期望损失低于保险人的估计；（3）企业有较多的风险单位；（4）企业的最大潜在损失或最大期望损失较小；（5）短期内企业有承受最大潜在损失或最大期望损失的经济能力；（6）费用和损失支付分布于很长时间内，因而导致很大的机会成本；（7）投资机会很好；（8）内部服务优良。 　　以上两种情况，风险自留后都应采取有效措施控制风险的聚集和扩散。一方面应着重改变风险源和风险因素在时间和空间上的分布，从而限制风险扩散的速度；另一方面应把风险因素与可能遭受风险损失的人、财、物隔离，减少风险汇聚和扩散的载体。 　　 　　四、建设工程风险转移 　　风险转移是指风险承担者通过一定的