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PAGE 海南省金融工作办公室 责 任 清 单 二〇一五年四月  目 录 一、部门职责 1 二、事中事后监管制度 对小额贷款公司监督检查 3 三、公共服务事项………………………………………………….7 PAGE 1 部门职责 序号 主要职责 具体工作事项 备注 1 银行保险处：负责中国人民银行、中国银监会和中国保监会驻琼机构的联系和服务；负责银行业、保险业法人机构及驻琼分支机构的联系和服务；负责推进政府、银行和企业合作关系的深化，优化金融资源配置；配合农业保险的开展；负责起草地方政府贯彻国家有关金融政策的措施和意见，研究制定鼓励金融业发展的政策措施。 负责中国人民银行、中国银监会和中国保监会驻琼机构、银行业、保险业法人机构驻琼分支机构的联系和服务 配合中国人民银行、中国银监会和中国保监会做好货币政策落实及金融监管工作 负责推进政府、银行和企业合作关系的深化，优化金融资源配置 起草地方政府贯彻国家有关金融政策的措施和意见，参与研究制定鼓励金融业发展的政策措施 负责金融发展专项资金申报的受理和审核工作 负责推进金融保险业服务创新工作 配合农业保险的开展 财政厅牵头 2 资本信用处：负责中国证监会驻琼机构的联系和服务；负责省内企业的上市培育；负责制定全省信用体系建设规划和征信平台建设；负责信用评估机构的管理和服务；牵头打击和处置非法集资。 负责中国证监会驻琼机构和证券业、期货业等驻琼分支机构的联系和服务 负责省内首发主板上市企业以及全国中小企业股权转让系统，区域性股权交易市场挂牌企业的培育 引导企业直接融资 负责管理各类交易场所，指导和推动各类交易场所创新产品和业务，服务实体经济发展 会同人民银行海口中心支行牵头负责全省社会信用体系建设 会同有关部门打击和处置非法集资活动，配合制定金融突发事件应急预案 3 地方金融处：负责编制和修订全省金融业发展的中长期规划和工作计划； 负责金融形势分析和运行情况的综合材料；负责管理农村信用社等地方性金融机构；承担小额贷款公司的审批设立、报表监测、现场检查、经营监管等工作；负责处置地方金融风险、维护地方金融稳定和金融机构重组工作；负责日常综合工作。 负责编制和修订全省金融业发展的中长期规划和工作计划 研究分析金融形势，提出促进金融业发展的意见和建议 负责全省金融数据统计和报表分析工作 负责农村信用社（含农村合作银行、农村商业银行）管理、协调和服务工作，引导规范农村信用合作 统筹规划小贷公司发展布局及年度新增指标，制定小贷公司试点工作实施意见和相关管理办法 审批小贷公司的设立、变更等事项，对小贷公司进行现场检查和非现场监管 推进农民小额贷款贴息工作，与省财政厅牵头负责全省贴息工作组织、协调和额督促工作。 与财政厅牵头共同负责 组织协调防范化解和处置金融风险 二、事中事后监督管理制度 对小额贷款公司监督检查 （一）监督检查对象 小额贷款公司（以下简称小贷公司） （二）监督检查内容 1、小贷公司的基本情况，包括工商登记情况、营业场所、经营团队、运行制度等。 2、小贷公司的日常经营情况，包括贷款投向、融资情况、股权结构及注册资金、经营管理范围等。 3、小贷公司的依法经营情况，包括是否存在非法吸储、高利放贷、财务弄虚作假、不法手段收贷行为等违法违规行为。 （三）监督检查方式 监督检查包括非现场监管和现场检查等方式。 1、非现场监管。非现场监管主要包括监管信息采集与核实、日常监管分析与使用、举报信息核查与处理、监管重大事项报告、风险预警与提示、约见谈话、监管档案整理和归档等内容。非现场监管的重要途径为账户监控和各家小贷公司接入省小贷公司管理系统，并实行实时动态监测管理。 2、现场检查。现场检查包括专项检查和临时性检查等。专项检查是根据年度监管工作要点，针对全省小贷公司业务运行情况监测发现的问题开展的现场检查。非特殊情况，专项检查一般为每年1—2次，检查范围为辖内的各家小贷公司。临时性现场检查是指根据非现场监管、举报等途径发现问题后采取的延伸核查方式。可根据发现的问题开展现场检查。临时性现场检查的每年检查次数、检查范围，根据各小贷公司实际情况而定。 （四）监督检查措施 非现场监管包括监管高管人员、统计报告、监管举报、高管约谈、风险预警、考核评价等制度。现场检查主要包括核查业务、财务数据的真实性；询问当事人或相关工作人员，要求对有关事项作出说明或提供资料；查询与检查事项有关的账簿、单据、凭证、文件及其他资料；对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存。 现场检查应至少有2名检查人员。检查人员不得干预被检查对象正常经营活动，不得利用职务便利牟取不正当利益，不得泄露所知悉的检查对象商业秘密。 为提高监管工作的有效性和针对性，省金融办牵头开展全省小贷公司的年度监管评级，对小贷公司实行分类