第六章节-中央银行和金融监管.pptVIP

第六章 中央银行与金融监管 教学内容 第一节 中央银行概述 第二节 中央银行的主要业务 第三节 中央银行的独立性 第四节 金融监管体系 第一节 中央银行概述 一、中央银行的产生 1.客观要求：银行券的集中发行、票据清算、充当最后贷款人、金融业的统一监管问题。 2.产生途径：由股份制或私人商业银行发展而来（如瑞典银行、英格兰银行）；直接由政府出资建立（如美国联邦储备体系） 英格兰银行发展成为中央银行 美国联邦储备体系 美国联邦储备体系（Federal Reserve System，简称FRS）成立于1913年。美国中央银行的建立是北部工业区域和各州自治势力妥协的结果，因此，美国联邦储备体系的特点是：全国划分为12个联邦储备区，每区设立1家联邦储备银行，联邦储备体系的活动通过这12家联邦储备银行进行。 二、中央银行的发展 雏形阶段：17世纪末——1843年 逐步发展阶段：1844——1913年 不断完善阶段：一战结束以后 中央银行国有化：1945年法兰西银行 1946年英格兰银行 立法形式确定中央银行职责： 如1957年《德意志联邦银行法》 世界性的金融合作加强了央行职能： 如1944年布雷顿森林国际金融会议后建立 的IMF是各国中央银行职能在世界范围内 的扩展。 中国人民银行the Peoples Bank of China （1）中国人民银行的成立（1948.12.1） （2）中国人民银行一身二任、大一统的金融体制 （3）中国人民银行专门行使中银行职能（1983.9.17），二元银行制建立 （4）按经济区域设立分支机构（1998） （5）1992年8月，国务院决定成立证券委和中国证监会，将证券业的监管职能从人民银行分离出来。1998年，国务院决定成立保险监督管理委员会，将保险业的监管职能从人民银行中分离出来。 （6）2003年4月，十届全国人大一次会议决定，成立银监会，建立了银监会、证监会和保监会分工明确、互相协调的金融分工监管体制。 三、中央银行的性质 四、央行的三大职能 1、发行的银行 2、银行的银行 3、国家的银行 制定和实施金融政策； 进行金融监管 银监会； 参加国际金融活动； 代理国库； 保管外汇和黄金储备 银监会的职能及组织机构 主要职责: ????（一）制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；起草有关法律和行政法规，提出制定和修改的建议。 ????（二）审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围。 ????（三）对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处。 ????（四）审查银行业金融机构高级管理人员任职资格。 ????（五）负责统一编制全国银行业金融机构数据、报表，抄送中国人民银行，并按照国家有关规定予以公布。 ????（六）会同财政部、中国人民银行等部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议。 ????（七）负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作。 ????（八）承办国务院交办的其他事项。 组织机构: 中国银行业监督管理委员会设15个职能机构，其中业务机构共有5个： 银行监管一部 承办对国有商业银行等的监管工作。 银行监管二部 ??承办对股份制商业银行和城市商业银行的监管工作。 银行监管三部 ???? 承办对政策性银行、外资银行等的监管工作。 非银行金融机构监管部 ????承办对全国非银行金融机构（证券、期货和保险类除外）的监管工作。 合作金融机构监管部 ????承办对农村和城市存款类合作金融机构的监管工作。 到2003年底，36个银监局和296个银监分局基本组建到位 。 五、各国中央银行制度比较 （一）所有制形式 （二）中央银行的组织形式 1、单一中央银行制度 单一中央银行制度是指国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行职能的制度。 具体分为： （1）一元式中央银行制度 这种制度是在一国国内只建立一家统一的中央银行。 （2）二元式中央银行制度 这种制度是在一国国内建立中央和地方两级中央银行。 2、复合中央银行制度 复合中央银行制度是指一个国家没有设专司中央银行 职能的银行，而是有一家大银行集中央银行职能和一般 存款货币银行经营职能于一身的银行制度。 3、跨国中央银行制度