上海2016年基金从业资格：货币市场基金模拟试题.docxVIP

上海2016年基金从业资格：货币市场基金模拟试题 一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的__的高低决定的。 A．利息收入 B．红利收入 C．预期报酬率 D．差价收入 2、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 A．基金份额的转换 B．基金份额的转托管 C．基金份额的冻结 D．基金的非交易过户 3、下列选项中，投资门槛相对较低的是__。 A．证券投资基金 B．银行理财产品 C．券商集合计划 D．信托产品 4、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。 A．一步转托管 B．两步转托管 C．多步转托管 D．直接转托管 5、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的______保管、并委托______进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。__ A．基金投资人，基金托管人 B．基金投资人，基金管理人 C．基金托管人，基金管理人 D．基金管理人，基金托管人 6、下列机构属于证券市场服务机构的有__。 A．证券交易所 B．证券公司 C．证券登记结算机构 D．证券业协会 7、基金合同生效后LOF即进入封闭期，封闭期一般不超过____个月。 A：1 B：2 C：3 D：4 8、下列职权中，可以由监事会行使的是____ A：检查公司财务 B：制定公司的具体规章 C：修改公司章程 D：审议批准董事会的报告 9、有价证券的特征包括__等方面。 A．流动性 B．收益性 C．风险性 D．期限性 10、目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括__。 A．“确定价”原则 B．“未知价”交易原则 C．“金额申购、份额赎回”原则 D．“份额申购、金额赎回”原则11、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__。 A．公司投资和研究人员情况 B．公司投资和研究架构情况 C．公司投资和研究的理念、方法及流程情况 D．公司信息披露情况 12、证券投资基金资产必须由__来保管，其目的为了保证基金资产的安全。 A．基金管理人 B．基金发起人 C．基金投资者 D．基金托管人 13、评估基金历史业绩的指标通常不包括__。 A．平均收益率 B．累计收益率 C．风险调整后收益 D．持仓比例 14、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是__。 A．处理投资者申请出现差错 B．接受投资者全权委托 C．对投资者作出盈亏承诺 D．审核投资者开户证件、资料时不严 15、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有__。 A．ETF可采取场内认购和场外认购方式 B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式 C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购 D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购 16、下面不属于制定内部控制制度的原则的是____ A：合法合规性原则 B：全面性原则 C：有效性原则 D：适时性原则 17、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__ A．应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位 B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则 C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音 D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 18、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是__。 A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等 B．申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式 C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍 D．红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用 19、下列项目中，不属于股票应载明事项的是__。 A．股票的编号 B．股票种类 C．持有人名称 D．公司名称 20、分析和评价基金经理可以从其__等方面进行考察。 A．从业经验 B．过往业绩 C．投资理念 D．操作风格 21、根据投资目标划分，基金可以划分为__。 A．增长型基金 B．收入型基金 C．指数型基金 D．平衡型基金 22、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的__为基础发行证券。 A．资产池 B．投资组合 C．偿债资产 D．债务池 23、《基金法》经2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于____起正式实施。 A：2004年1月1日 B：2004年6月1日 C：2004年10月1日 D：2004年12月1日 24、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。 A