坚持合规经 培养职业道德.pptVIP

坚持合规经营 培养职业道德 提纲 一、合规与合规管理概述 二、当前突出的违规问题 三、把握具体的制度规定 四、培养良好的职业道德  一、合规与合规管理概述 合规 合规：是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 解读：1、适用对象；2、对照标准。 员工和营销员的区别。 “规”包括“外规” 和“内规”。 合规管理 合规管理：是指保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。 合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，是公司实施有效内部控制的一项基础工作，是公司建设“百年老店”品牌的一项必要措施。 “内部控制-企业风险管理整合框架理论”（COSO-ERM） 内 部 环 境 战 略 目 标 设 定 风 险 识 别 风 险 评 估 风 险 应 对 控 制 活 动 信息与沟通 监 控 运 营 报 告 合 规 子 公 司 业 务 单 位 分 支 机 构 企业整体层次 合规的业外背景 国际：美国2002年颁布《萨班斯-奥克斯利法案》；巴塞尔银行监管委员会2003年起发布《银行内部合规部门》、《合规与银行内部合规部门》 。 国内：上海、深圳证券交易所2006年分别施行《上市公司内部控制指引》，国务院国资委