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日本空白票据理论和规则研究 　　摘 要：日本法上的空白票据规则，对我国相关规则的完善具有借鉴意义。日本票据法第10条和支票法第13条是立法上明确承认的空白票据的基本依据。日本判例采用主观标准，强调行为人和收款人合意是构成空白票据的重要要件，也允许签发出票人空白的票据；空白票据也符合有价证券的基本构成，属于未完成票据；空白票据补充权从交付票据时起成立，应严格在授权范围内行使；空白票据也可以依普通完全票据一样的流通方式转让。 　　关键词：空白票据 构成要件 补充权 效力 　　现代社会，票据是一种非常重要的融资工具。考察金融实务，我们发现出于融资的目的而发行空白票据的情况很常见，也就是说作为金融借贷担保而发行，到期本金利息可以一次性支付，这样就免除了清偿的麻烦。又比如，向银行抵押借款的本票，于清偿期到来之时，尚有利息发生，此时银行如果持有金额空白的本票时，可以基于补充权的授予，直接请求本金和利息，这样的做法对于贷款业务非常有利。可以说，空白票据制度妥善解决了保护票据流通利益的“动”的安全与保护票据行为人利益的“静”的安全的冲突问题，是各国票据法以及国际间公约所承认的重要票据制度。但是，我国票据法对空白票据制度的规定却是极其简单的，仅承认空白支票，不允许签发空白汇票和本票。①由于空白票据并不是票据法预想的完全符合法律设计的制度，在实际适用中存在许多难以解决的问题。为此，我们选择了日本作为观察和比较的对象。因为，在票据法研究和实践领域，日本被称为“票据王国”， 创设和实施了许多有特色的票据法制度。笔者试图通过对日本票据法上空白票据理论和实践的研究，对我国相关法律制度的完善提出有建设性的建议。 　　一、空白票据的构成 　　空白票据，也称为空白授权票据，或者叫未完成票据，就是指出票人签发的未完全记载票据法规定的绝对必要记载事项，而将其欠缺记载的绝对必要记载事项委托给持票人完成记载的不完全票据证券，或者说，是指附有补充记载权的不完全票据证券。② 　　绝对必要记载事项欠缺，基于票据的严格形式性要求，此时的票据应为无效。所以早期的票据法对空白票据是持怀疑和敌视态度的，当时日本票据法也不承认空白票据。例如，明治23年旧《商法》第12章关于票据的规定及明治32年《商法》第4编“票据”章均不承认空白票据。但是，随着票据的广泛使用，在实践中发行和流通空白票据的情况逐渐增加。尤其是票据上应记载的票据金额和收款人等要件，由于种种理由，在交付时尚不能确定，在此种情况下，商人们创造了“只要完成签名，将该要件欠缺直接投入流通，而将此空白授权取得者加以补充”的方法。这样的空白票据，初看起来认为是违反票据法的。但是，考察票据法上关于票据记载的规则的设置目的，严格的形式要件是为了使该票据有效成立。要使票据有效成立，当然必须具备要件。可是在这些要件中，签名以外的要件，不必要求签名人在行为之时亲自记载，当然更不妨碍让他人在日后进行记载，因而，空白票据也不是特别违反票据法的东西。因此，基于实际需要，对空白票据的承认首先在判例中作为商习惯法被承认下来。③之后，随着日本国对《日内瓦统一汇票本票法公约》的签署和加入，日本票据法以承认习惯法为前提，设置了承认空白票据的基本规则，即《日本汇票和本票法》第10条和第77条第2项。第10条表述为：“于未完成而已开立的汇票上，补充与预先协议不同的内容时，不得以其违反协议对抗持票人。但持票人因恶意或重大过失取得汇票者，不在此限。”第77条2项规定了本票出现空白时准用第10条空白汇票的规则。与《日本汇票和本票法》第10条同样的规制方式，也出现在《日本支票法》第13条。票据法理论界对此条规定的特殊票据类型，创造了“白地手形”的表达方式。 　　（一）空白票据的构成要件 　　空白票据是出票时预定将一些要件加以补充，而由签名人承担票据上责任的票据。因而，至少必须明确是何人作为票据行为人而在票据上签名。最普通的形态，是由出票人在空白票据上进行签名后，将其投入流通；如果背书人等出票人以外的人在其上进行签名，则该人也分别成立空白票据行为。但是，也可能存在以下情况，即出票人以外的人首先签名而作成空白票据，而出票人在其后签名，此种票据也未特别违反票据法。总之，附属票据行为肯定是以基本票据行为为前提的，但那仅仅是理论上以基本票据为前提，而在实际上，在空白票据上所为的票据行为，也可包括背书人的空白签名及空白保证。④也就是说，构成空白票据的要件之一，是至少要一个行为人的签名。 　　空白票据是要件欠缺的票据，其所欠缺的要件应该归属于绝对必要记载事项。欠缺票据法学理论上所指的相对必要记载事项或任意记载事项时，因为票据法上作了其他的规定而不能发生空白票据的效力。哪些绝对必要记载事项是可以欠缺的呢？出票人的签名，在空白出票的场合当然是不可欠缺的，但是考虑到在