项目融资评审全面流程完整版.docVIP

PAGE \* MERGEFORMAT 10 项目融资评审流程 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc395713349 第一章 总则 PAGEREF _Toc395713349 \h 3 HYPERLINK \l _Toc395713350 第二章 项目融资评审全流程 PAGEREF _Toc395713350 \h 4 HYPERLINK \l _Toc395713351 一、项目筛选与资料准备 PAGEREF _Toc395713351 \h 5 HYPERLINK \l _Toc395713352 二、项目风控法律内审流程 PAGEREF _Toc395713352 \h 5 HYPERLINK \l _Toc395713353 三、项目投资决策会流程 PAGEREF _Toc395713353 \h 7 HYPERLINK \l _Toc395713355 第三章 项目融资评审规则文件清单 PAGEREF _Toc395713355 \h 10 HYPERLINK \l _Toc395713356 第四章 项目融资评审相关文件清单 PAGEREF _Toc395713356 \h 10 HYPERLINK \l _Toc395713357 附件 PAGEREF _Toc395713357 \h 11  总则 为了建立健全全融信贷平台的项目筛选标准、确定项目风险控制原则以及完善项目规范化融资流程，现特为项目融资审批工作制订本流程. 明确项目融资评审流程，以公平、公正、公开为核心原则进行项目审核. 项目评审流程主要包括项目资料准备阶段、项目风控法律内审阶段、项目投决会阶段以及项目发审会阶段。  项目融资评审全流程 项目融资评审流程主要包括项目或资产采集（业务部）、项目资料准备（业务部）、风控内审（法律、风控部）、投资决策（业务部、法律部及风控部）。详见下图1 项目或资产采集 项目或资产采集 合作机构推荐 项目资料 项目资料 金融业务部门 项目资料准备 产品 大纲 待选标准 补充资料 风控 内审会 项目 投决会 评审意见 项目 发审会 补充资料 补充资料 未通过 未通过 自投或跟投 财务顾问 图 SEQ 图表 \* ARABIC 1项目评审流程 一、项目筛选与资料准备 业务发展中心部（进行项目采集、目标项目前期的尽职调查，收集项目资料，提炼融资项目信息，并在业务部门内部会议上决定是否立项。（见附件1、2） 业务部内部通过立项会后，业务部按照法律风控部规定的项目融资资料清单，将项目详细资料以电子邮件形式发给法律部和风控部负责人，经由两部门审核，风控及法律部门召开风控内审会对项目进行评审，并及时将内审结论反馈给业务部!（见附件3、4） 业务部与风控法律部内审通过后.即可准备投资决策会。 二、项目风控法律内审流程 1、项目风控会的意义 为有效控制项目融资风险，将承担的风险度降至最低，风控内审会作为项目融资至关重要的一环，具有极其重要的意义。其主要目的是从项目资料真实性与法律文本合规性揭示项目风险，防范内部和外部风险. 2、项目风控内审会内容 项目风控内审会以“严控风险、风险在外”为核心，以达到项目融资过程中的各种风险可控为目的。由公司风控部与负责人牵头召开。风险内审会人员包括风控负责人、法律部负责人、业务负责人及产品负责人，对提交项目进行内审审查，并形成《风控评审意见书》。详见图2 风控内审会 风控内审会 风控 部 法律 部 产品 部 业务 部 风控部负责人 法务部负责人 产品部负责人 业务部负责人 项目 经理 风控评 审意见 牵头部门 图 SEQ 图表 \* ARABIC 2风控内审会流程 项目风控内审会所需准备材料清单 项目基本资料纸质版一份（详见项目资料清单附件） 项目演示PPT，内容应包含： 项目基本情况（项目类型，行业，资金需求原因等） 项目公司基本情况（企业财务，背景，行业地位等） 风险控制措施（抵押物，担保情况等） 还款来源（还款资金的来源，还款时间等） （3）《尽责调查报告》（项目基本情况，行业分析，项目运作方案，融资流程，融资方式等，详见尽责调查报告模板）。 （4）风控内审会纪要（项目推进需要办理的手续，相关法律文件，融资流程，贷后管理方式等，详见风控会纪要表格附件） 三、项目投资决策会流程 1、投决会的意义 为规范公司项目融资流程及审核制度，完善风控体系，并为公司筛选出优质融资项目。 2、投决会召开条件 投决会以公平、公正、公开为原则，经由业务部上会项目负责人牵头，组织公司风控部门负责人、法律部门负责人和产品部门负责人，成立投资决策委员会，并由公司业务部门秘书负责全程记录，形成《投决会会议纪要》。 投决会所需准备材料