警惕身边的洗钱陷阱保护自己,远离犯罪.pptxVIP

混淆黑白 洗钱活动就在身边什么是洗钱？“黑钱”主要来自哪些犯罪活动？洗钱活动有哪些途径或方式 ？谁是洗钱的受害者？1、什么是洗钱？ 根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。2、“黑钱”主要来自哪些犯罪活动？ 所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国《刑法》第191条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别是：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年；其他洗钱行为将按照我国《刑法》第312条、第349条或其他相关条款论处。3、洗钱活动有哪些途径或方式？ 常见的洗钱途径或方式有： ◆ 通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系； ◆ 通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移； ◆ 利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为； ◆ 利用别人的账户提现，切断洗钱线索； ◆ 利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注； ◆ 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”； ◆ 通过买卖股票、基金、期货、保