百银财富高层卷跑路 千余投资者慌了神.pptx

5万元起点，年化收益最低8%，最高15%，投资周期短，最短三个月，最长才一年。而且你随时要花钱，随时可以取出来—这么诱人的投资项目，是上海百银金融信息服务(集团)有限公司(以下简称“百银财富”)在最初“吸钱”时的书面宣传。然而，2015年1月;底，公司高层突然卷款“跑路”，千余名投资人顿时慌了神。昨天下午，记者随部分受害者来到位于淞沪路98号平盛大厦7楼的公司时，公司却铁将军把门。目前，警方尚未公布涉案金额。但同为受害人的百银财富业务员透露，仅仅线下的投资人就有810人，涉案金额金;近2亿元，公司网络平台上的线上投资人也有800多人，被骗金额大约2600万元。公司业务员也被骗了80万小陈是百银财富浦东某分公司的业务员。他在公司做了两年，工作是线上客户经理，也就是不断发送融资信息、跟踪客户、解答客户的疑问，也就是所谓的P2;P。小陈感觉公司运营很稳定，本金进来，按期支付利息，财务定期将收益打进投资人的账户，没有出现任何问题。在小陈的电脑键盘下面，压着一张投资收益表，上面写着“财富增值，稳定保障”。这张表上罗列了百银“融资”的5套方案，16个收益对照表。最低回报是;8%，5万元起点，3个月;　最高回报是15%，100万元起点，12个月。记者了解到，百银财富的5套融资方案，就是他们对外销售的5个投资理财产品，有3个月、6个月以及一年期可供选择。不同时限投资金额的起步线也有所差异，按照每月拿利息，整存整取的;规定来实行，并且合同上写明按“银行四倍利率”来放贷。面对这样的投资回报，小陈有点动心。由于自己刚工作没几年，没什么钱，便想让父亲把这笔钱拿出来投进百银财富。最终，小陈说服了父亲。去年7月24日，小陈的父亲那笔80万元的5年期存款到期，连本带息;全部取出。两天后，小陈把80万元一次性购买了公司半年期的“理财产品”。2015年1月25日，投资期限已到。小陈问财务本金和利息什么时候到账?财务告诉他，按照惯例是“T+1”，也就是第二天到账。1月26日，小陈再次问财务，财务说资金账户已经只进;不出，可能是资金周转遇到了一点问题。具体情况让小陈问上层领导。“作为公司员工，在公司遇到困难时，我跑去找领导要账，有些不恰当，对吧!”近百名客户、员工集体报案1月29日，百银财富法人代表李晓军向警方报案，称公司原法人赖昌丰携款潜逃。“这件事我;们一无所知，因为他报案后，南汇分公司的人还在往公司的账上打款，我们看不到出大事的迹象。”小陈回忆“出大事”前的迹象，小陈说，直到2月2日，近百名客户和百银财富的员工去公安局报案，他才如梦方醒。当日一起去报案的受害人小潘说，警方是以“百银财富非;法集资”立案的。在上海工商网站上，记者查询到上海百银金融信息服务(集团)有限公司注册地在宝山区长逸路15号B栋1412室，法人代表确实是李晓军。公司多名业务员证实，此前公司的法人代表是赖昌丰。记者曾试图联系李晓军了解相关情况，未果。从企业登记;信息看，公司经营范围被规定为从事电子产品、计算机专业领域内的技术开发、咨询、转让、服务等。也有“金融信息服务”方面的记载，但是用括号明确规定“不得从事金融业务”。 [警方立案]涉非法吸收公众存款，目前重点追赃追逃2月12日，杨浦区公安分局相;关部门邀请部分受害者代表反馈案件进展情况。受害者表示，那次谈话，警方的态度还是很令人振奋的。据悉，杨浦警方对百银公司已经正式立案侦查。时间是在案件由派出所移交到经侦支队的第二天。目前,警方对百银公司案件性质已初步确定，涉嫌非法吸收公众存款，且;已成立了专案组。受害者代表说，警方现阶段办案是追赃追逃和取证有重点地同时进行，重中之重是追赃。对于警力投入，目前杨浦经侦主导侦察，多种警力全方位投入，包括市经侦总队等各方专家都有介入，一起破案，并和相关法律专家合作，解决案件进展过程中涉及的各;种问题。受害者告诉记者，警方称追赃将会贯穿整个案件的始终，追赃力度将一直保持不变。[记者探访]百银财富拥有众多分公司，也都先后关门昨天下午，记者来到位于淞沪路98号的平盛大厦，想看看这家公司是否还有人员留守。走入电梯按下7楼按钮时，却发现无法;到达。随后，记者通过消防通道来到七楼，发现门已经锁住，并贴上了封条，无法看到里面情况。大楼物业方面则表示，百银财富并没有大问题，目前公司只是在作内部调整，并告诉记者，大厅内贴有相关告示。百银财富是他们的客户，客户信息他们无权透露，需要保密。百;银财富的工作人员告诉记者，百银财富除了五角场这个总公司外，还在三林、南汇、周浦、福山路以及人民广场等处开设了分公司。记者在工商网站上并未查询到这些分公司的注册信息。“这些公司也先后关门了，因为前来要债的人太多，情绪激动时，免不了打砸。”受害人;潘女士告诉记者，赖昌丰出走消息传出后，一些分公司还开门处理事务，后来干脆就关掉了。 [讲　述]业务