区域收展服务流程收展人员保单服务规范77页.pptxVIP

★寿险是一种彻底的服务性行业 ;★服务是一种商品 ;★服务是一种机会;我们的答案： 收展队伍必须建立标准化的 工作模式，并能持续坚持标准！;一、收展人员标准工作模式的内容 二、建立收展人员标准工作模式的意义 三、收展人员保单服务规范内容介绍 四、几个关键点;;目录;帮助收展人员养成良好的工作习惯； 为客户提供高品质的服务，树口碑、创品牌，成为客户心中的第一联想； 打造一支专业的，能够不断开发中高端市场的队伍。 从作业细节体现与营销队伍的不同，降低营销队伍的抵制和打压。 提高收展人员工作效率，树立成功信念； ;一、收展人员标准工作模式的内容 二、建立收展人员标准工作模式的意义 三、收展人员保单服务规范内容介绍 四、几个关键点;收展人员保单服务规范;保单服务件来源;保单服务基本项目： ;基本资料变更: 地址,电话,性别,身份证号码等基本资料变更，确保客户资料的准确性； 理赔服务:做好理赔服务,宣传保险的意义和功用； 生存金返还:生效对应日前送达生存金返还通知书； 确认书:收费方式确认与变更,及时沟通,提高收费率；;特殊情况下的投保人变更:因身故或离异等原因需要做投保人变更. 分红通知书:分红通知书送达及委托领取； 主动讲解条款（包括同业）； 保单整理：利用保单存折等工具帮助客户进行整理，以客户需求为导向，提供完善风险保障建议，完善客户家庭风险保障计划，及时补充保障。;;保单服务件分类;正常件： 通过公司规定的找寻客户方式，可以与客户取得联系的有效保单件。 ;困难件： 通过公司规定的6＋1种方式仍无法联系到的保单件: 1、直接电话联系 2、按地址上门到客户单位、住所寻找、 3、如遇客户搬迁需向邻居、居委会、派出所 了解，查出新址;; 失效件 转移到收展人员手中的失效保单件或收展人员手中的有效保单失效件;保单服务件分类;正常件保单服务流程及作业标准1/10;正常件保单服务流程及作业标准2/10;3、通过电脑查询充实客户服务卡： 1)、以被保险人为单位建卡，查询出该被保险人在本公司的所有保单情况，包括每张保单的生效日、保额、保费、交费方式、受益人、通信方式、原/现业务员、保单转移原因、生存金给付方式、转帐的帐户等，填写在客户服务卡上。 ;; 3、通过对客户家庭保单状况的了解，找到服务的契口，初步确定下一步面访时的服务项目，如讲解条款、催收保费、完善受益人指定、生存领取、地址电话的变更。 4、合并家庭保单服务件：主动向管理人员汇报,根据接收保单的时间先后,与客户的接触情况来确定保单归属,确保一户家庭由一名收展人员提供服务(部门内).（要避免服务后才发现，减少客户抱怨）;4、电话约访客户： 1)、 按收费日期的先后约访 2)、与投保人或成年的被保险人联系 3)、区分不同原因按相应约访标准话术进行电话预约(有哪些来源?) ; 4)、行动前再次电话确认。 5)、如客户执意不肯见面的请电话核对通讯方式，随后寄发至客户的一封信,适时再询问信件投递情况，再次约访 6)、将电话约访情况及寄信情况均记录于客户服务卡和工作日志 ;5、访前准备; 5)、找现用的零钱 6)、收费通知书、催缴通知书 7)、保全资料，如变更申请书等 8)、展业用书、图、表、投保单、吉祥卡等 9)、鞋套 ; 6、面访客户 1)、遵时守约，提前5分钟到 2)、面访投保人或成年的被保险人 3)、进门前主动穿上鞋套 4)、递送名片，出示展业证（工作证）等证件， 5)、自我介绍、介绍公司、部门， ;客 户 联 系 单 尊敬的 先生 /女士： 您好！非常荣幸地为您服务，今日前来服务未遇，预定 月 日 点 分再来拜访。若您因事外出，请您将相关事宜转告家人，或请您与我电话联系，以便另约时间。 联系电话： 本次服务的项目是：□送达保险费发票 □现金收取保险费 □办理保险金给付 □ 谢谢您的合作！ A人寿保险股份有限公司 分公司 收展员 敬留 200 年 月 日 点 分;7、服务回访表签名确认 面访结束